Webbc.ru

Веб и кризис
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Счета депо в банке

Глава 2. Виды открываемых депозитарием счетов депо и иных счетов

Глава 2. Виды открываемых депозитарием счетов депо и иных счетов

Информация об изменениях:

Пункт 2.1 изменен с 21 января 2020 г. — Указание Банка России от 28 ноября 2019 г. N 5334-У

2.1. Депозитарий может открывать следующие счета, предназначенные для учета прав на ценные бумаги:

счет депо владельца;

счет депо доверительного управляющего;

счет депо номинального держателя;

счет депо иностранного номинального держателя;

счет депо иностранного уполномоченного держателя;

счет депо депозитарных программ;

депозитный счет депо;

казначейский счет депо эмитента (лица, обязанного по ценным бумагам);

торговые счета депо, открываемые в соответствии со статьей 15 Федерального закона от 7 февраля 2011 года N 7-ФЗ «О клиринге и клиринговой деятельности» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 7, ст. 904; N 48, ст. 6728; N 49, ст. 7040, ст. 7061; 2012, N 53, ст. 7607; 2013, N 30, ст. 4084; 2014, N 11, ст. 1098; 2015, N 27, ст. 4001) (далее — Федеральный закон «О клиринге и клиринговой деятельности»), которыми являются торговый счет депо владельца, торговый счет депо доверительного управляющего, торговый счет депо номинального держателя, торговый счет депо иностранного номинального держателя, торговый счет депо иностранного уполномоченного держателя, торговый казначейский счет депо эмитента (лица, обязанного по ценным бумагам);

клиринговый счет депо, открываемый в соответствии со статьей 16 Федерального закона «О клиринге и клиринговой деятельности», к которому открываются следующие субсчета: субсчет депо владельца, субсчет депо доверительного управляющего, субсчет депо номинального держателя, субсчет депо иностранного номинального держателя, субсчет депо иностранного уполномоченного держателя, казначейский субсчет депо эмитента (лица, обязанного по ценным бумагам);

транзитный счет депо, открываемый в депозитариях, имеющих лицензию специализированного депозитария, в соответствии со статьей 13.2 Федерального закона от 29 ноября 2001 года N 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 49, ст. 4562; 2004, N 27, ст. 2711; 2006, N 17, ст. 1780; 2007, N 50, ст. 6247; 2008, N 30, ст. 3616; 2009, N 48, ст. 5731; 2010, N 17, ст. 1988; N 31, ст. 4193; 2011, N 48, ст. 6728; N 49, ст. 7040, ст. 7061; 2012, N 31, ст. 4334; 2013, N 26, ст. 3207; N 27, ст. 3477; N 30, ст. 4084; N 51, ст. 6695, ст. 6699; 2014, N 11, ст. 1098; 2015, N 27, ст. 4001; N 29, ст. 4357; 2016, N 1, ст. 47; N 23, ст. 3301; N 27, ст. 4225, ст. 4294; 2017, N 18, ст. 2661; N 31, ст. 4830; 2018, N 1, ст. 66, ст. 70, ст. 90) (далее — Федеральный закон «Об инвестиционных фондах»);

счет депо инвестиционного товарищества, открываемый в соответствии со статьей 10 Федерального закона от 28 ноября 2011 года N 335-ФЗ «Об инвестиционном товариществе» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 49, ст. 7013; 2014, N 30, ст. 4221);

счет депо эскроу-агента.

Информация об изменениях:

Пункт 2.2 изменен с 21 января 2020 г. — Указание Банка России от 28 ноября 2019 г. N 5334-У

2.2. Депозитарий может открывать следующие счета, не предназначенные для учета прав на ценные бумаги:

счет неустановленных лиц;

счет брокера, предназначенный для учета эмиссионных ценных бумаг при их размещении (далее — счет брокера);

счет клиентов номинальных держателей;

счет ценных бумаг депонентов;

обеспечительный счет ценных бумаг депонентов;

счет, предназначенный для учета переданных депозитарию для обездвижения документарных ценных бумаг, за исключением документарных ценных бумаг с обязательным централизованным хранением (далее — счет документарных ценных бумаг);

счет хранения бездокументарных ценных бумаг, предназначенный для учета электронных документов, хранение которых осуществляет депозитарий, закрепляющих права по бездокументарным ценным бумагам (далее — счет хранения бездокументарных ценных бумаг);

счет, предназначенный для хранения документарных ценных бумаг с обязательным централизованным хранением и (или) учета бездокументарных ценных бумаг с централизованным учетом прав (далее — счет централизованного учета ценных бумаг).

Информация об изменениях:

Пункт 2.3 изменен с 21 января 2020 г. — Указание Банка России от 28 ноября 2019 г. N 5334-У

2.3. Для целей настоящего Положения счета, предусмотренные абзацами вторым-четырнадцатым пункта 2.1 и абзацами вторым-пятым пункта 2.2 настоящего Положения, являются пассивными счетами, а счета, предусмотренные абзацами шестым-десятым пункта 2.2 настоящего Положения, являются активными счетами.

Счет депо

Продолжим тему фондового рынка и инвестирования в ценные бумаги, и поговорим про счет депо: для чего он нужен, где и как происходит его открытие и обслуживание, каких видов бывают счета депо, что это простыми словами — обо всем этом вы узнаете, ознакомившись с данной публикацией. В общем-то, тут нет ничего сложного, но это должен знать и понимать каждый, кому интересна тема ценных бумаг и фондового рынка.

Когда-то давно акции и облигации выпускались в бумажном виде, владельцы хранили их у себя и продавали, передавая из рук в руки. Сейчас такая документарная форма выпуска ценных бумаг практически полностью изжила себя, и подавляющее их большинство выпускается в бездокументарном, электронном виде. И хранятся эти бездокументарные ценные бумаги как раз на счетах депо.

Счет депо: что это?

Счет депо — это счет, на котором осуществляется хранение и учет ценных бумаг, выпущенных в бездокументарной форме. Открывают такие счета депозитарии — профессиональные участники фондового рынка, на которых возлагаются функции учета и хранения бумаг. Клиента депозитария, открывающего счет депо, называют депонентом.

Простыми словами, счет депо — это такой же счет, как в банке, только в депозитарии, и на нем хранятся не деньги, а ценные бумаги.

Читать еще:  Содержание договора банковского счета

Можно выделить 3 основных назначения счета депо:

  1. Хранение ценных бумаг.
  2. Доверительное управление ценными бумагами.
  3. Торговля ценными бумагами на фондовой бирже.

Учет активов на счетах депо может производиться двумя способами, в зависимости от бумаг, которые там учитываются:

  1. Поштучно — по количеству, в штуках.
  2. По номиналу — в денежных единицах, в которых обозначен номинал ценной бумаги.

Все открытые счета депо регистрируются депозитарием в специальном журнале, а принципы их открытия и ведения регулируются нормативными документами Центрального банка.

Виды счетов депо

Счета депо в депозитарии могут быть разных видов, исходя из того, какие операции и кем планируют по ним осуществляться.

Счет депо владельца — счет, предназначенный для учета прав собственника (физического или юридического лица) на принадлежащие ему ценные бумаги.

Счет депо доверительного управляющего — счет, предназначенный для организаций, осуществляющих доверительное управление ценными бумагами по поручению собственника на основании договора. Чтобы открыть счет депо такого типа, организация должна иметь лицензию профессионального участника фондового рынка на право осуществления управления ценными бумагами.

Счет депо номинального держателя — счет, предназначенный для номинального держателя — организации, номинально владеющей ценными бумагами, но передающей их в пользование другим участникам рынка. Такая организация также должна иметь лицензию профессионального участника фондового рынка на осуществление своей деятельности.

Торговый счет депо — счет, предназначенный для учета прав на ценные бумаги, которые допущены к клирингу, то есть, безналичному обороту. Простыми словами — это счет для ведения торговли ценными бумагами на фондовой бирже. Открыть счет депо такого типа может собственник ценных бумаг, с указанием клиринговой организации, имеющей лицензию и право давать распоряжение на осуществление операций по таким счетам.

Клиринговый счет депо — счет, предназначенный для учета прав на ценные бумаги, которые допущены к клирингу, открываемый только для клиринговой компании, имеющей соответствующую лицензию.

Депозитный счет депо — счет, предназначенный для учета прав на ценные бумаги, которые были переданы на депозит нотариуса или суда.

Казначейский счет депо эмитента — счет, предназначенный для эмитента ценных бумаг.

Также могут открываться счета депо иностранного номинального держателя, иностранного уполномоченного держателя, депозитарных программ, инвестиционного товарищества, транзитные счета депо.

Помимо этого, все счета депо делятся на 2 типа:

  1. Пассивные счета депо — предназначены для учета ценных бумаг в разрезе их владельцев (например, ценные бумаги владельцев, ценные бумаги депозитария, ценные бумаги в доверительном управлении, ценные бумаги по брокерским договорам и т.д.).
  2. Активные счета депо — предназначены для учета ценных бумаг в разрезе мест их хранения (например, ценные бумаги в депозитарии, ценные бумаги в головном депозитарии, ценные бумаги на хранении в других депозитариях, ценные бумаги в пути или на переоформлении и т.д.).

Каждому клиенту открывается одновременно активный и пассивный счет депо. Активный счет служит для обеспечения аналитических функций самого депозитария.

Как открыть счет депо?

Чтобы открыть счет депо, необходимо, в первую очередь, выбрать депозитарий. Например, депозитарием может служить банк, имеющий лицензию на открытие и обслуживание счетов депо, или отдельная финансовая организация. На данный момент в России около 600 депозитариев. Сравните тарифы нескольких депозитариев на те услуги, которые вам необходимы, чтобы выбрать оптимальные.

Для открытия счета депо физическому лицу необходимо предоставить паспорт и инн, а также заполнить анкету и заявление непосредственно в депозитарии. В ряде депозитариев, особенно это касается банковских депозитариев, существует возможность открыть счет депо онлайн (если клиент ранее прошел идентификацию, и уже является клиентом банка).

Юридическое лицо подает более обширный пакет документов для открытия счета депо.

Теперь вы имеете представление о том, что такое счет депо, для чего он служит, каких видов бывает, и как открыть счет депо в депозитарии.

Повышайте свою финансовую грамотность вместе с сайтом Финансовый гений. Присоединяйтесь к числу наших постоянных читателей, изучайте предложенную информацию, задавайте вопросы в комментариях, общайтесь на форуме и, конечно же, применяйте полученные знания на практике. До новых встреч на страницах сайта!

Особенности счета депо в Сбербанке

Что такое счета депо? Сбербанк, как и другие солидные финансовые учреждения, предоставляет своим клиентам большой комплекс банковских услуг, среди которых особенное место занимают операции с акциями, облигациями и остальными ценными бумагами.

Счета депо – это особенный вид банковского продукта, предназначенный для проведения операций исключительно с ценными бумагами.

Открыть такой счет могут и юридические, и физические лица.

Основные понятия

Открытия счета депо входит в комплекс услуг по депозитарному обслуживанию клиентов. Он используется, чтобы вести учет и совершать самые разнообразные сделки с ценными бумагами.

К последним относятся:

  • акции;
  • облигации;
  • векселя;
  • разнообразные сертификаты;
  • закладные;
  • и т. д.

Учитывая специфику продукта, можно сказать, что счет депо будет наиболее интересен игрокам фондового рынка, инвесторам, брокерам, субъектам хозяйственной деятельности и физлицам, которые имеют дело с акциями, облигациями, векселями.

Этот продукт позволяет вести учет, как эмиссионных, так и неэмиссионных ценных бумаг, которые предназначены:

  • для хранения;
  • для доверительного управления;
  • для использования в проведении сделок на фондовой бирже.

В осуществлении депозитарных операций участвуют две стороны:

  • депозитарий – это банк, в котором сохраняется информация обо всех действиях клиента, которые он совершал с акциями, векселями, облигациями, другими инструментами фондового рынка;
  • депонент – пользователь услугой депозитария.

Учет происходит двумя способами:

  • поштучно – фиксируется точное количество акций, облигаций и т. д.
  • по номиналу – в денежных единицах, отвечающих номиналу ценной бумаги.
Читать еще:  Список банковских счетов

Как открыть счет

Чтобы открыть счет депо, в Сбербанк нужно подать:

  • Для физлиц: паспорт и ИНН; заявление и анкету клиента гражданин заполняет в банке.
  • Для юридических лиц:
  • учредительные документы;
  • справку, подтверждающую взятие на учет в фискальном органе;
  • справку, выданную органом статистики, о присвоении ОКВЭД;
  • выписку из ЕГРЮЛ (выдана не позднее 30 дней);
  • карту с образцами подписей и печатью;
  • документы на лица, которые уполномочены осуществлять операции от имени компании;

В банке нужно будет заполнить;

  • заявление установленного образца;
  • поручение на открытие депо;
  • анкету юрлица;
  • сведения о клиенте;
  • анкету распорядителя.

Перечень услуг

Сбербанк открывает счета депо нескольких типов:

  • « Владелец» — нужен для учета прав собственности на акции, векселя, сертификаты и т.д.
  • «Номинальный держатель» — открывается для учета прав на ценные бумаги, которыми депонент не владеет, а осуществляет их учет в пользу своих клиентов.
  • «Доверительный управляющий» — используется для учета сделок с ценными бумагами на доверительном управлении.
  • «Депозитный счет депо» — применяется для учета прав на акции, векселя, сертификаты и т.д., которые были переданы на депозит нотариуса или суда.
  • «Казначейский счет депо эмитента» — используется для учета прав эмитента на его ценные бумаги.
  • «Иностранный номинальный держатель» — открывается для иностранных юрлиц, которые не являются собственниками акций, векселей или сертификатов, но осуществляют с ними любые действия от имени своих клиентов.
  • «Иностранный уполномоченный держатель» — также открывается для иностранных компаний, которые проводят документарные сделки от своего имени в интересах других лиц.
  • продукт для депозитарных программ – применяется для учета прав на выпущенные ценные бумаги национального эмитента, операции которого за пределами России проводятся путем размещения в соответствии с правом иностранных ценных бумаг, подтверждающих права на российские бумаги;
  • торговый – открывается клиринговыми организациями для работы на фондовой бирже.

Инструкция по активации онлайн

Чтобы подключить услугу, нужно сначала авторизоваться в своем кабинете в системе интернет-банкинга Сбербанк Онлайн. Для этого необходимо перейти на страничку https://online.sberbank.ru и там в нужных полях указать логин и пароль. Затем на открывшейся странице выбрать вкладку «Счета депо» и нажать на ссылку «Подключить депозитарий».

Далее нужно будет выбрать способ получения пароля:

  • с помощью СМС;
  • на распечатанном чеке.

После подтверждения подключения клиент может пользоваться услугой. Он получает доступ к следующей информации:

  • номер и наименование продукта;
  • информация о заключенном брокерском договоре;
  • состояние и остаток на счете.

Как открыть вклад в Сбербанк Онлайн: Видео

Раздел системы Сбербанк ОнЛайн со списком счетов депо

Счет депо – это счет, который открыт в Депозитарии Сбербанка России для учета ценных бумаг.

На главной странице системы Сбербанк ОнЛайн автоматически отображается 2 Ваших счета депо. По каждому счету Вы можете просмотреть следующую информацию: название и номер счета депо, номер договора на открытие счета депо, дату договора, сумму задолженности по счету перед депозитарием и статус счета, если счет закрыт.

Обратите внимание: для того, чтобы на данной странице отображались Ваши счета депо, Вам необходимо кликнуть по пункту главного меню → Прочие/Счета депо и нажать на кнопку Подключить депозитарий . После этого счета, открытые Вами в Депозитарии Сбербанка России, будут всегда отображаться в пункте меню Счета депо и на Главной странице системы.

Обратите внимание: если интересующий Вас счет депо выделен в списке красным цветом, это означает, что операции по нему приостановлены по какой-либо причине.

Для того, чтобы добавить интересующий Вас счет депо на главную страницу системы Сбербанк ОнЛайн, Вам необходимо кликнуть по пункту главного меню Счета депо.

Затем выберите нужный счет депо и на странице информации по данному счету установите галочку в поле «Показывать на главной» напротив выбранного счета. В результате отмеченный счет будет отображаться на главной странице системы.

Депозитарий ОАО «Сбербанк России» является одним из крупнейших банковских депозитариев России и предлагает своим клиентам (резидентам или нерезидентам РФ) полный комплекс депозитарных услуг с ценными бумагами.

Для получения возможности осуществлять депозитарное обслуживание через Сбербанк ОнЛайн Вам необходимо внести соответствующие изменения в анкету депонента в части способа взаимодействия с Депозитарием.

Далее Вы перейдете на страницу подтверждения операции, на которой Вам необходимо выбрать, каким способом Вы хотите подтвердить подключение Депозитария:

  • если Вы хотите подтвердить операцию SMS-паролем, нажмите на кнопку Подтвердить по SMS ;
  • если Вы хотите подтвердить операцию другим способом, нажмите на ссылку Другой способ подтверждения. Затем выберите один из предложенных вариантов.

После этого откроется всплывающее окно, в котором укажите нужный пароль и нажмите на кнопку Подтвердить . После этого счета, открытые Вами в Депозитарии Сбербанка России, будут отображаться в пункте меню Счета депо и на Главной странице системы Сбербанк ОнЛайн.

По каждому счету депо на этой странице Вы можете просмотреть следующую информацию:

  • название и номер счета;
  • номер и дату заключения договора по счету депо;
  • состояние счета (открыт);
  • сумму задолженности перед депозитарием.

Если Вы хотите оформить поручение на перевод или прием перевода ценных бумаг или подать в банк заявку на регистрацию новой ценной бумаги, то вверху страницы нажмите на нужную ссылку Поручение на перевод / прием перевода ценных бумаг или Заявка на регистрацию ценной бумаги.

По каждому счету депо в списке Вы можете выполнить следующие действия:

Для выполнения этих операций со счетами депо нажмите на кнопку Операции и выберите из списка нужную операцию. Зарегистрировать ценную бумагу или оформить заявление на прием/перевод ценных бумаг Вы можете в пункте меню Счета депо, кликнув по ссылке на панели операций над списком счетов депо.

Читать еще:  Чек выписанный на банковский счет

Также с Главной страницы системы Сбербанк ОнЛайн Вы можете перейти к странице с детальной информацией по счету депо, на которой можно просмотреть позицию счета, перейти к информации о задолженности перед депозитарием и т. д. Для того чтобы перейти к данной странице, кликните по названию или номеру интересующего Вас счета депо или по номеру договора или дате его открытия в списке.

Если Вы хотите перейти к странице с информацией о задолженности по счету депо перед Депозитарием, кликните по сумме задолженности по интересующему Вас счету депо в списке.

Зачем нужен депозитарий на фондовом рынке?

Особенности деятельности депозитария и отличия от регистратора

Многие из нас часто сталкивались с термином «депозитарий», но верно ли мы понимаем, что это такое на самом деле? Место для хранения ценностей? Хранилище с сейфами, в котором лежат ценные бумаги? Иногда даже банковские сотрудники ошибаются, называя депозитарием комнату с металлическими ящиками для хранения ценностей в ячейках.

В правовом поле термин «депозитарий» означает компанию, оказывающую своим клиентам услуги по учету и переходу прав на ценные бумаг, реже — по хранению самих сертификатов ценных бумаг.

Простыми словами — депозитарий может подтвердить, что именно вы владеете данными ценными бумагами, или удостоверить факт проведения операции с ценными бумагами. Учетная функция депозитария ценных бумаг схожа с учетной функцией банков, которые учитывают на своих счетах и проводят операции с безналичными денежными средствами.

Чтобы лучше разобраться, зачем нужны депозитарии, давайте познакомимся с учетной инфраструктурой фондового рынка.

Кто такой эмитент?

Эмитент — организация, выпустившая ценные бумаги. Термин «эмитент» непосредственно связан с «эмиссией», что означает выпуск стандартизированных эмиссионных ценных бумаг, которые имеют одинаковый набор характеристик (единый набор прав, номинал и иные параметры). Таким обзором, в случае выпуска эмиссионных ценных бумаг эмитенту необходимо вести их учет — сколько всего ценных бумаг и кому они принадлежат — чтобы иметь возможность выплатить владельцам доход, провести голосование или осуществить иные корпоративные действия. У крупных компаний может быть много владельцев, и ведение реестра ценных бумаг передается специализированной компании — регистратору или реестродержателю.

Регистратор на бирже — кто это?

Функции регистраторов на рынке ценных бумаг схожа с функциями депозитариев — они также учитывают права на ценные бумаги и проводят с ними операции. Но специализируются реестродержатели на обслуживании эмитентов, а не депонентов. Эмитент платит регистратору за качественное ведение реестра владельцев ценных бумаг. Каждая смена прав собственности на ценные бумаги эмитента имеет своё отражение в реестре владельцев ценных бумаг: ценные бумаги списываются со счёта одного лица и зачисляются на счёт другого лица. Для этого каждому владельцу нужно было бы открыть лицевой счёт в реестродержателе, определённом эмитентом. Но на практике это крайне проблематично, особенно в случае с публичными эмитентами, ценные бумаги которых торгуются на биржах, а смена собственников происходит ежедневно. Упростить жизнь владельцам ценных бумаг призван депозитарий.

Кто такой депозитарий?

Для перерегистрации прав на ценные бумаги необязательно открывать счёт в реестродержателе, в котором обслуживается эмитент. Можно открыть счёт в депозитарии, а уже он откроет необходимые счета в реестродержателях. Таким образом, вам не придется, имея в портфеле 10 разных бумаг, открывать в 10 регистраторах лицевые счета, достаточно одного счёта депо в депозитарии. В таком случае депозитарий выступает как номинальный держатель — он сам открывает счёт в реестродержателе на своё имя, указывая, что действует не в собственных интересах, а в интересах своих клиентов-депонентов.

Схема взаимодействия при предоставлении корпоративной информации от эмитента владельцам (черные стрелки) и предоставлении эмитенту информации о владельцах ценных бумаг (голубые стрелки):

Отмечу, что суммарное количество ценных бумаг, учитываемых на счетах депо в депозитарии, должно равняться сумме ценных бумаг, учитываемых на счёте номинального держателя в вышестоящем депозитарии или регистраторе. Поэтому у реестродержателей и депозитариев есть обязанность проводить ежедневную сверку остатков.

Помимо счёта депо владельца (для учета ценных бумаг в собственности) и счёта депо номинального держателя (для учета ценных бумаг других депозитариев, выступающих в интересах своих клиентов) депозитарии также могут открывать следующие типы счетов:

  • счёт депо доверительного управляющего;
  • счёт депо иностранного номинального держателя;
  • счёт депо иностранного уполномоченного держателя;
  • счёт депо депозитарных программ;
  • депозитный счёт депо;
  • казначейский счёт депо эмитента;
  • торговый счёт депо;
  • клиринговый счёт депо;
  • транзитный счёт депо;
  • счёт депо инвестиционного товарищества;
  • счёт неустановленных лиц; эмиссионный счёт;
  • счёт брокера, предназначенный для учета эмиссионных ценных бумаг при их размещении;
  • счёт клиентов номинальных держателей;
  • счёт ценных бумаг депонентов;
  • обеспечительный счёт ценных бумаг депонентов;
  • счёт документарных ценных бумаг.

Не будем останавливаться на целях открытия каждого из этих счетов, скажем только, что для каждого из них предусмотрены определённые случаи и ограничения, поэтому прийти в депозитарий и потребовать открыть вам казначейский счёт депо не получится.

Центральный депозитарий

С развитием рынка и увеличением количества публичных эмитентов, бумаги которых торгуются на бирже, появилась необходимость в создании прозрачного инструмента взаимодействия между депозитариями и регистраторами, единого окна для учета прав и обмена корпоративной информацией. Таким единым окном стал центральный депозитарий.

Схема обслуживания ценных бумаг между депозитариями и реестродержателями без центрального депозитария:

Схема обслуживания ценных бумаг с участием центрального депозитария:

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector