Webbc.ru

Веб и кризис
5 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Расчетный центр банк

Расчетно-кассовый центр (РКЦ) Банка России

Расчетно-кассовый центр (РКЦ) Банка России – структурное подразделение, действующее в составе территориального учреждения ЦБ РФ и осуществляющее банковские операции с денежными средствами.

РКЦ создаются по решению совета директоров Банка России. Руководитель расчетно-кассового центра действует от имени ЦБ РФ по доверенности, выданной руководителем территориального учреждения.

На РКЦ возложены следующие функции:

— проведение расчетов между кредитными организациями и филиалами;

— кассовое обслуживание кредитных организаций;

— хранение наличных денег и других ценностей, совершение операций с ними и обеспечение их сохранности;

— обеспечение учета и контроля осуществления расчетных операций и выверки взаимных расчетов через корреспондентские счета (субсчета), открываемые кредитным организациям;

— обеспечение учета и контроля осуществления кассовых операций через корреспондентские счета (субсчета), открываемые кредитным организациям;

— расчетно-кассовое обслуживание представительных и исполнительных органов государственной власти, органов местного самоуправления, их учреждений и организаций, счетов бюджетов всех уровней и органов федерального казначейства Министерства финансов РФ, государственных внебюджетных фондов, воинских частей, военнослужащих, служащих Банка России, а также иных лиц в случаях, предусмотренных федеральными законами;

— обслуживание клиентов, не являющихся кредитными организациями, в регионах, где отсутствуют кредитные организации;

— обеспечение защиты ценностей, банковских документов и банковской информации от несанкционированного доступа;

— разработка и представление в территориальное учреждение Банка России прогноза эмиссионного результата на предстоящий квартал в целом по обслуживаемой территории;

— установление предельных остатков денежной наличности в операционных кассах кредитных организаций (филиалов), других юридических лиц и осуществление оперативного контроля за их соблюдением в соответствии с действующим порядком;

— осуществление контроля за достоверностью отчетности о кассовых оборотах, составляемой кредитными организациями;

— составление на основании данных кредитных организаций календаря выдач денег на оплату труда и представление его в территориальное учреждение Банка России;

— проверка в кредитных организациях работы по соблюдению порядка ведения кассовых операций по обслуживаемым клиентам;

— регулирование обязательных резервов, депонируемых в Банке России, осуществление контроля за своевременностью и полнотой перечисления обязательных резервов, проверка достоверности расчетов обязательных резервов;

— участие в реализации функциональных задач территориального учреждения Банка России, таких как предоставление банкам кредитов ЦБ, проведение инспекционных проверок кредитных организаций.

На осень 2011 года расчетно-кассовые центры открыты во всех регионах РФ: действует более 569 РКЦ, из которых 79 считаются головными.

Комплексное управление денежными потоками

Банк ГПБ (АО) предлагает современный комплекс банковских расчетно-информационных услуг «Cash Management», предназначенных в первую очередь для Клиентов с разветвленной сетью филиалов, дочерних компаний и удаленных структурных подразделений. При этом возможно подключение к услуге любых структурных подразделений группы компаний, независимо от их территориальной удаленности, включая филиалы и дочерние подразделения, являющиеся самостоятельными юридическими лицами.

Cash Management — это комплекс услуг, предназначенных для эффективного осуществления расчетов и управления остатками на банковских счетах, позволяющих контролировать внешние и внутренние финансовые потоки холдинговой структуры, и достигать следующих целей:

  • Получение дополнительного дохода за счет оптимизации управления консолидированными средствами группы компаний;
  • Оперативное получение информации о текущей ликвидности группы компаний;
  • Оперативное управление оборотными активами;
  • Решение проблемы кассовых разрывов;
  • Уменьшение потребности в дополнительном финансировании;
  • Оптимизация процентных доходов/расходов;
  • Снижение операционных расходов и упрощение ежедневного финансового учета внутри группы компаний;
  • Возможность ведения аналитического учета и сравнительного анализа финансово-хозяйственной деятельности по фактическим данным.

Продукты Cash Management просты в применении и максимально автоматизированы, благодаря чему существенно снижаются временные и финансовые затраты на операционный процесс, уменьшается вероятность технических ошибок и ошибок персонала при проведении платежей.

Решения Cash Management адаптивны к любой финансово-управленческой структуре, не требуют сложного программно-технического оснащения, обладают высокой степенью безопасности и защиты информации.

Дополнительным преимуществом Банка ГПБ (АО) при реализации продуктов Cash management является широкая региональная филиальная сеть банка, которая дает возможность предоставления этих услуг во всех регионах присутствия Банка ГПБ (АО).

Расчетный центр корпорации (РЦК) – сервис, базирующийся на системе «Клиент-Банк», и представляющий собой набор информационных инструментов оперативного контроля и управления движением денежных средств, ускоренного обмена информационными и финансовыми потоками с помощью централизации принятия управленческих решений.
Услуга подразумевает несколько различных уровней применения, в зависимости от необходимой степени централизации казначейских функций и текущих управленческих и финансовых потребностей Клиента:

Прямой доступ головного предприятия ко всем (или выбранной части) платежным операциям группы компаний в режиме реального времени, т.е. мониторинг всех платежных документов группы компаний, оперативная информация о платежах, контроль за движением денежных средств и возможность быстрого принятия управленческих решений по их корректировке.

Читать еще:  Краткосрочные кредиты банков счет

Предварительный контроль расходных операций

Авторизация платежных документов — дополнительная функциональная возможность предварительного контроля, позволяющая головному предприятию группы принять в режиме реального времени решение об исполнении/отклонении текущего платежа филиала или дочерней компании. Гибкие настройки системы позволяют настроить автоматический или полуавтоматический режим принятия решений об исполнении/отклонении платежей в соответствии с заданными критериями, например, в соответствии с утвержденными лимитами расходной части бюджета движения денежных средств.

Помимо корректировки финансовых потоков и управления текущей ликвидностью группы, услуга «Расчетный центр корпорации» дает возможность контролировать исполнение внутрикорпоративного бюджета. При этом управление составом статей и лимитами бюджета выполняется Клиентом, и становится доступным всем подразделениям (и входящим в холдинг компаниям) в режиме реального времени.

Информационная система поддержки услуги «Расчетный центр корпорации» позволяет формировать отчеты с плановыми/фактическими показателями бюджета в удобной форме и на основании достоверных данных.

Консолидация денежных средств и осуществление финансирования банковских счетов для обеспечения платежей участников пула (Материальный кэш пулинг)

Данная услуга обеспечивает возможность централизованного управления остатками денежных средств по всем счетам группы компаний. Услуга эффективна для компаний с централизованной финансовой стратегией и единым центром управления.

Механизм реализации модели Материального кэш пулинга подразумевает фактическое движение денежных средств между счетами участников пула, а именно — консолидацию остатков денежных средств на одном выбранном Клиентом счете – Мастер — счете и управление порядком их дальнейшего целевого расходования.. На ежедневной основе Банк осуществляет автоматическое перечисление остатков денежных средств со счетов участников пула на Мастер-счет. В случае недостаточности денежных средств на счете участника пула существует возможность финансирования с Мастер — счета для исполнения ранее акцептованных Головным предприятием платежных документов участников пула.

Все движения денежных средств между Мастер — счетом и участниками пула отражаются в ежедневных выписках.

Компенсация расходов на кредиты в форме овердрафта за счет консолидированных остатков на счетах юридических лиц, образующих группу компаний (Виртуальный кэш пулинг)

Данная услуга обеспечивает управление внутригрупповой ликвидностью методом компенсации процентных расходов. Механизм реализации данной модели предусматривает отсутствие реального движения денежных средств между счетами различных участников пула.

Модель Виртуального кэш пулинга реализует механизм компенсации процентных расходов компаний — участников пула на использование заемных средств – овердрафтов по расчетным счетам. На ежедневной основе Банк автоматически производит расчет общей для всех участников пула ликвидной позиции, т.е. определение суммарных дебетовых и кредитовых остатков денежных средств по счетам участников пула. На часть суммарного кредитового остатка производится начисление процентов по повышенной ставке, на дебетовый остаток — стандартный процент за пользование предоставленным овердрафтом.

Перевод денежных средств от физических лиц в пользу юридического лица на основании договора Банка с получателем денежных средств.

«Газпромбанк» (Aкционерное общество), являясь одним из ведущих российских банков в области расчетного обслуживания предлагает своим Клиентам – юридическим лицам, имеющим широкую аудиторию плательщиков – физических лиц, воспользоваться комплексной услугой, включающей прием и зачисление на счет Клиента денежных средств, принятых от физических лиц.

  • перечисление платежей от физических лиц на счет Клиента осуществляется не позднее следующего рабочего дня после принятия платежного документа;
  • получение информации о поступивших платежах физических лиц с учетом идентификации плательщиков;
  • возможность выбора взимания комиссионного вознаграждения Банка (за счет перевододателя или за счет Клиента);
  • возможность запрашивать и получать промежуточную информацию о приеме денежных средств используя систему электронного документооборота.

Идентификация входящих платежей с использованием уникального идентификатора платежа.

Услуга предусматривает создание новой схемы зачисления денежных средств на основании расчетных документов, составленных с использованием идентификационных номеров.

  • гарантированно идентифицировать контрагента – дебитора;
  • ускорить процесс обработки ежедневной финансовой информации (выписки), поступающей из Банка;
  • сократить операционные расходы на обработку банковской информации за счет 100%-ной автоматизации процесса;
  • кодировать как дебитора, так и отдельно взятый документ;
  • вести дополнительную аналитику в зависимости от глубины кодировки.

В качестве приложения к ежедневной выписке Банк предоставляет Клиенту дополнительный отчет о поступлении средств от контрагентов с указанием их идентификационных номеров.

Расчетный Центр Корпорации

Если у вас возникли вопросы по решению Расчетный Центр Корпорации, заполните форму, и эксперт BSS свяжется с вами в ближайшее время.

К сожалению, мы не оказываем техническую поддержку конечным потребителям системы (клиентам банков). Для получения такого рода консультаций, пожалуйста, обратитесь в службу поддержки банка, с которым Вы сотрудничаете.

Возможности системы РЦК для корпоративных клиентов банка:

создание централизованного казначейства;

Читать еще:  Документооборот межбанковских расчетов через ркц

повышение прозрачности финансового состояния и финансовых потоков;

контроль расходования средств со счетов структурных подразделений;

оптимизация денежных потоков;

уменьшение потребности в дополнительном финансировании;

решение проблем кассовых разрывов;

повышение доходности от размещения свободных средств, снижение стоимости заемных средств за счет их консолидации;

возможность получения дополнительного дохода за счет использования банковских продуктов на базе РЦК.

Система РЦК имеет модульную структуру, что позволяет банку:

самостоятельно формировать уникальную продуктовую линейку для корпоративных клиентов;

комбинировать предоставляемые банковские сервисы в зависимости от потребностей клиентов;

быстро внедрить хорошо продаваемые и продвигаемые сервисы для автоматизации функций казначейства корпоративных клиентов.

Ключевым фактором успешного использования системы РЦК корпоративными клиентами банка является оперативное (онлайн) получение информации о состоянии и движении финансовых средств по всем счетам, открытым в банке.

В зависимости от спектра задач корпоративного клиента, функционал системы РЦК условно разделяется на следующие бизнес-блоки:

Продукты централизованного казначейства

мониторинг состояния и движения финансовых средств подразделений корпоративного клиента;

контроль и акцептование платежей подразделений корпоративного клиента;

планирование и контроль лимитов подразделений корпоративного клиента;

прямое управление счетами корпоративного клиента;

работа с договорами;

Продукты управления ликвидностью. Cash Management

оптимизация процесса управления финансовыми средствами по корпорации в целом;

решение проблемы кассовых разрывов;

эффективное использование всех имеющихся финансовых средств на счетах подразделений и филиалов корпорации.

Продукты планирования ликвидности:

оперативное прогнозирование, управление и контроль движения финансовых средств корпоративного клиента;

эффективный мониторинг процесса расчетов с покупателями, поставщиками и компаниями внутри структуры.

Банковское сопровождение контрактов:

открытие отдельного счета для расчетов по контракту;

обеспечение предоставления госзаказчику доступа к счету исполнителя в соответствии с условиями контракта;

осуществление контроля проведения расходных операций по счету при наличии акцепта госзаказчика согласно условиям договора;

регулярное предоставление госзаказчику отчета об операциях по счету;

передача в уполномоченные органы данных о расчетах по соответствующему контракту и об участниках таких расчетов;

в отдельных случаях, определенных госзаказчиком, осуществления документального контроля целевого использования и мониторинга исполнения контракта на платной основе.

32.1. Расчетно-кассовый центр Банка России

Основной целью деятельности РКЦ как структурного подразделения Банка России, осуществляющего банковские операции с денежными средствами в условиях двухуровневой банковской системы, является обеспечение эффективного, надежного и безопасного функционирования платежной системы Российской Федерации.

РКЦ осуществляет свою деятельность на основе федеральных законов, указанного Положения и иных нормативных актов Банка России.

Взаимоотношения РКЦ с обслуживаемыми кредитными организациями, представительными и исполнительными органами государственной власти, местного самоуправления, органами федерального казначейства, другими клиентами строятся на договорной основе.

РКЦ выполняет следующие функции:

• осуществляет расчеты между кредитными организациями (филиалами);

• осуществляет кассовое обслуживание кредитных организаций (филиалов);

• хранит наличные деньги и другие ценности, совершает операции с ними и обеспечивает их сохранность;

• обеспечивает учет и контроль осуществления расчетных операций и выверки взаимных расчетов через корреспондентские счета (субсчета), открываемые кредитным организациям (филиалам);

• обеспечивает учет и контроль осуществления кассовых операций через корреспондентские счета (субсчета), открываемые кредитным организациям (филиалам);

• осуществляет расчетно-кассовое обслуживание представи-тельных и исполнительных органов государственной власти, органов местного самоуправления, их учреждений и организаций, ведение счетов бюджетов всех уровней и органов Федерального казначейства Министерства финансов РФ, государственных внебюджетных фондов, воинских частей, военнослужащих, служащих Банка России, а также иных лиц в случаях, предусмотренных федеральными законами;

• осуществляет обслуживание клиентов, не являющихся кредитными организациями, в регионах, где отсутствуют кредитные организации;

• обеспечивает защиту ценностей, банковских документов и банковской информации от несанкционированного доступа;

• разрабатывает и представляет в территориальное учреждение Банка России прогноз по эмиссионному результату на предстоящий квартал в целом по обслуживаемой территории;

• устанавливает предельные остановки денежной наличности в операционных кассах кредитных организаций (филиалов), других юридических лиц и осуществляет оперативный контроль за их соблюдением в соответствии с действующим порядком;

• осуществляет контроль за достоверностью отчетности о кассовых оборотах, составляемой кредитными организациями;

• составляет на основании данных кредитных организаций календарь выдач денег на оплату труда и представляет его в территориальное учреждение Банка России;

• проверяет работу кредитных организаций по соблюдению порядка ведения кассовых операций по обслуживаемой клиентуре;

• регулирует обязательные резервы, депонируемые в Банке России, осуществляет контроль за своевременностью и полнотой перечисления обязательных резервов, проверяет достоверность расчетов обязательных резервов;

• участвует в реализации функциональных задач территориального учреждения Банка России:

— в порядке передоверия права по предоставлению банкам кредитов Банка России в установленном порядке;

—по его распоряжению участвует в проведении инспекционных проверок кредитных организаций (филиалов), применяет к обслуживаемым кредитным организациям санкции в виде штрафа в соответствии со ст. 75 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и др.

Читать еще:  Консолидированный счет банка

Кроме того, дополнительно РКЦ осуществляет транзитные и контрольные операции по расчетам с кредитными организациями, расположенными на территории государств, входящих в состав СНГ, стран Балтии и Грузии; транзитные и контрольные организации по межрегиональным и внутрирегиональным электронным платежам, обеспечивает централизованное экспедирование почтовых расчетно-денежных документов на внутрирегиональном и межрегиональном уровнях при взаимодействии со специализированными службами доставки; осуществляет денежные расчеты по итогам операций на организованном рынке ценных бумаг и другие операции с ценными бумагами.

РКЦ также обеспечивает учет операций по выпуску и реализации облигаций, выплате купонов по облигациям Государственных Республиканских внутренних займов, а также иных определенных ЦБР операций с ценными бумагами.

В соответствии с возложенными на него функциональными задачами РКЦ осуществляет следующие основные операции:

• открытие, переоформление и закрытие корреспондентских счетов (субсчетов) кредитным организациям (филиалам) по месту их нахождения, а также других счетов юридическим и физическим лицам;

• списание (зачисление) средств со счетов (на счета) кредитных организаций (филиалов), других юридических и физических лиц;

• контроль соблюдения правил и сроков совершения расчетных операций кредитными организациями, другими юридическими и физическими лицами;

• контроль осуществления платежей в пределах средств, имеющихся на счетах кредитных организаций (филиалов), других юридических и физических лиц;

• учет списания (зачисления) средств посредством отражения на корреспондентских счетах (субсчетах), расчетных и текущих счетах, счетах МФО, а также других счетах, открытых на балансе РКЦ (ЦОУ);

• выверка отражения расчетных операций на корреспондентских счетах (субсчетах) и других счетах, открытых на балансе РКЦ (ЦОУ);

• защита расчетно-денежных документов с применением специальных средств;

• прием и выдача ценностей из резервных фондов;

• учет эмиссионных операций;

• прием и выдача наличных денег кредитным организациям (филиалам) и другим юридическим и физическим лицам;

• обработка денежной наличности;

• открытие и закрытие ссудных счетов по рефинансированию банков Банком России на основании кредитных договоров, заключенных территориальным учреждением Банка России;

• начисление процентов по кредитным операциям, контроль за их своевременным и полным перечислением.

12. Территориальные управления и расчетно-кассовые центры ЦБ РФ

12. Территориальные управления и расчетно-кассовые центры ЦБ РФ

Статус территориальных учреждений ЦБ РФ определяется Положением «О территориальных учреждениях Банка России».

Территориальное учреждение– обособленное подразделение Банка России, осуществляющее на территории субъекта РФ часть его функций и входящее в единую централизованную систему Банка России с вертикальной структурой управления.

Территориальные учреждения, как правило, создаются на территории субъектов РФ. По решению совета директоров Банка России территориальные учреждения могут создаваться по экономическим районам, объединяющим территории нескольких субъектов РФ.

Территориальными учреждениями Банка России являются егоглавные управленияв краях, областях и автономных округах РФ, городах Москве и Санкт—Петербурге, национальные банки республик в составе РФ.

Территориальное учреждение Банка России, созданное по экономическому району, объединяющему территории нескольких субъектов РФ, является Главным управлением.

В составе территориальных учреждений на правах структурных подразделений действуют Расчетно—кассовые центры(РКЦ), иные подразделения, в том числе обеспечивающие деятельность территориального учреждения, создание и ликвидация которых утверж—дается Банком России.

Территориальное учреждение не имеет статуса юридического лица и обладает полномочиями, предоставленными ему нормативными актами Банка России.

Банк России наделяет территориальное учреждение имуществом, стоимость которого отражается на балансе территориального учреждения, входящем составной частью в баланс Банка России.

Головной расчетно-кассовый центр, межрайонный расчетно-кассовый центр, районный расчетно-кассовый центр являются структурными подразделениями Банка России, действующими в составе территориального учреждения Банка России.

Основной целью деятельности РКЦкак структурного подразделения Банка России, осуществляющего банковские операции с денежными средствами в условиях двухуровневой банковской системы, является обеспечение эффективного, надежного и безопасного функционирования платежной системы РФ.

Взаимоотношения РКЦ с обслуживаемыми кредитными организациями, представительными и исполнительными органами государственной власти, местного самоуправления, органами Федерального казначейства, другими клиентами строятся на договорной основе.

РКЦ возглавляет начальник, назначаемый на должность и освобождаемый от должности руководителем территориального учреждения Банка России в порядке, определяемом советом директоров Банка России.

Начальник РКЦ руководит деятельностью РКЦ и действует от имени Банка России на основании доверенности, выданной в порядке передоверия начальником территориального учреждения Банка России.

РКЦ имеет идентификационный код, печать со своим наименованием и изображением Государственного герба РФ, а также штампы, необходимые для выполнения его функциональных задач.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector