Webbc.ru

Веб и кризис
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Расчетная система банка

Банки ОРС

Список банков-участников ОРС. Перечень банков постоянно обновляется, но наиболее актуальную информацию вы можете найти на сайте Объединенной Расчетной Системы.

1. Абсолют Банк
2. Банк Авангард
3. Банк АВБ
4. Автоторгбанк
5. Азиатско-Тихоокеанский Банк
6. АйМаниБанк
7. Актив Капитал Банк (АК Банк)
8. АК Барс Банк
9. АККОБАНК
10. Алеф-Банк
11. Альта-Банк
12. АМБ Банк
13. АФ Банк
14. Банк Балтика
15. Балтинвестбанк
16. Банк24.ру
17. ББР Банк (Балтийский Банк Развития)
18. Богородский Муниципальный Банк
19. БТА-Казань
20. БыстроБанк
21. Внешпромбанк
22. Волго-Камский банк
23. Восточный Экспресс Банк
24. Банк ВТБ и ВТБ 24
25. Банк ГЛОБЭКС
26. Банк ГОРОД
27. Газпромбанк (ГПБ)
28. Гринфилдбанк
29. ГУТА-БАНК
30. Данске банк
31. ДНБ Банк
32. Донинвест
33. Запсибкомбанк
34. Земский банк
35. Банк ЗЕНИТ
36. Ижкомбанк
37. Инбанк
38. Инвестбанк
39. Интеркоммерц Банк
40. Интерпрогрессбанк
41. Интерпромбанк
42. ИТ Банк
43. Банк Итуруп
44. Московский филиал ОАО Банк «ККБ» (Консервативный Коммерческий Банк)
45. Королевский Банк Шотландии (RBS Банк)
46. Банк Кредит-Москва
47. Курскпромбанк
48. ЛОКО-Банк
49. М2М Прайвет Банк
50. Межтопэнергобанк
51. Межтрансбанк
52. Металлургический коммерческий банк
53. Меткомбанк
54. Миллениум Банк
55. Московский Индустриальный Банк (МИнБ)
56. Банк Монолит
57. Морской Банк
58. Москомбанк
59. Москоммерцбанк
60. МТС-Банк
61. Банк Народный кредит
62. Банк Нейва
63. Новикомбанк
64. Банк Новый Символ
65. Номос-Банк
66. Нордеа Банк
67. Национальный Резервный Банк (НРБанк)
68. Банк Открытие
69. Банк Образование
70. Коммерческий Банк Огни Москвы
71. ОТП Банк
72. Банк Пересвет
73. Банк Приморье
74. Приско Капитал Банк
75. ПромСервисБанк
76. Банк Платежные Системы (ПСБ)
77. Росгосстрах Банк (РГС Банк)
78. Банк Ренессанс и Банк Ренессанс Капитал
79. Банк РЕСО Кредит
80. Ринвестбанк
81. Росбанк
82. РосЕвроБанк
83. Роспромбанк
84. Банк Россия
85. Банк Развития Технологий и Сбережений (РТС-Банк)
86. Банк Рублев
87. Русский Международный Банк
88. Русский Трастовый Банк
89. Русфинанс Банк
90. РосЭнергоБанк (РЭБ)
91. Сберкред Банк
92. Связной банк
93. СДМ-БАНК
94. Северо-Западный Альянс Банк
95. СИАБ
96. Сиббизнесбанк
97. Сибнефтебанк
98. Смартбанк
99. СМП Банк
100. Собинбанк
101. Солид Банк
102. СпецСетьСтройБанк (СССБ)
103. Банк Таврический
104. Татфондбанк
105. Тексбанк
106. Тинькофф Кредитные Системы Банк
107. Транскапиталбанк
108. Транснациональный банк
109. Транспортный Банк
110. ТРАСТ Банк
111. Уралприватбанк
112. Уралтрансбанк
113. Банк Уссури
114. Финпромбанк
115. Флексинвест Банк
116. Банк Финансово-Промышленный Капитал (ФПК)
117. Ханты-Мансийский банк
118. Банк Центр-инвест
119 Чувашкредитпромбанк
120. Банк Экономический Союз
121. Банк Экспресс-Волга
122. Банк Эл банк
123. Эллипс банк
124. Энергобанк
125. Юниаструм Банк
126. ЯР-Банк

Банки-участники ОРС – это хорошо?

Какие банки входят в ОРС?

В систему ОРС входит более 100 довольно крупных банков России:

— Авангард
— Зенит
— Ак Барс
— Ренессанс
— СДМ Банк


В настоящее время многие кредитные учреждения имеют по несколько десятков банков-партнеров. Это означает, что в банкоматах таких банков клиенты могут снимать наличные на тех же условиях, что и в своем банке (ну или хотя бы с более низкой комиссией).

Конечно, это очень удобно, однако есть одно «но»… Дело в том, что актуальные списки таких банков-партнеров можно увидеть лишь в офисах или на сайтах самих банков. Поэтому о том, что партнерство закончилось, держатель карты узнает далеко не сразу. А это может «светить» нежданной комиссией при очередном снятии денежных средств в, казалось бы, проверенном банкомате.

Сейчас уже многие банки входят в «Объединенную расчетную систему» (сокращенно ОРС). Это – крупная сеть банкоматов, пунктов приема платежей и выдачи наличных, основанная Росбанком. Участниками ОРС являются десятки банков, многие другие находятся на разных этапах готовности к подключению в систему. Все банки, вступившие в ОРС, являются банками-партнерами.

Как экономить?

Для примера возьмем банк «Авангард» . В своих банкоматах и кассах комиссия за получение собственных средств с кредитки здесь отсутствует (при сумме до 300 000 рублей за последние 30 дней). В банкоматах банков, являющихся партнерами и входящих в ОРС, комиссия будет лишь 0,5%. А вот в банкоматах или кассах иных банков – уже 1,5% (причем не менее 150 рублей). Получается, что создание подобных сетей довольно выгодно для клиентов, главное – быть в курсе событий.

Что касается старейшего банка страны – Сбербанка, так у него сеть банкоматов и без того самая крупная в России, поэтому в ОРС он вступать пока не собирается. Выдача наличных денег с кредитных карт (неважно, через банкомат или кассу Сбербанка) составляет здесь 3% от суммы, причем даже если средства свои. Через другие кредитные организации – 4% от суммы, но не меньше 100 рублей.

Вообще же, наличные с кредитной карты лучше не снимать совсем. Намного выгоднее пользоваться кредиткой, осуществляя безналичные платежи.

Комментарии пользователей:

Что значит «даже если средства свои» на кредитной карте? Если средства свои, то комиссия за снятие наличных в любом банкомате Сбербанка не берется.Даже в банкоматах дочек Сбербана, н-р, Дениз банк в Турции.

Читать еще:  Расчетно кассовые операции коммерческих банков

Обратите внимание, что в данном случае размер комиссии за снятие наличных указывается по отношению к кредитной карте. С кредитной карты, даже если на ней хранятся Ваши личные сбережения сверх установленного кредитного лимита, снятие наличных предполагает одновременное списание комиссии за проведение данной операции.

Если Вы внимательно ознакомитесь с тарифами по кредитным картам Сбербанка, то в разделе «Комиссия за выдачу наличных денежных средств» Вы не найдете деления на собственные средства и средства кредитного лимита. Таким образом, комиссия будет списываться в любом случае.

Но при снятии денежных средств с дебетовой карты, как Вы и пишите, комиссия не предусмотрена.

Авангард за снятие собственных средств в банках неучастниках ОРС берет 1,5%,но не менее 90 рублей,а не 150.

Денис, согласно Тарифам по обслуживанию кредитных карт, размещенным на официальном сайте банка Авангард, минимальная сумма комиссии по операциям получения наличных денежных средств в банкоматах или пунктах выдачи наличных иных банков составляет 150 рублей.
Подробнее: https://credit-card.ru/articles/other/ors.php

Сейчас в ОРС входят только карты на системе МИР?

Азамат, Объединенная расчетная система на сегодняшний день уже не действует.

Объединенная расчетная система

«Объединенная расчетная система» (ОРС) – небанковская кредитная организация, объединяющая банкоматы, пункты выдачи наличных (ПВН) и приема платежей разных банков в единую сеть. До 2016 года в ОРС входили более 100 российских кредитных организаций. Например, такие банки, как Абсолют Банк, Юниаструм Банк, СМП Банк, Нордеа Банк и др. В общей сложности банкоматная сеть ОРС насчитывала порядка 40 тыс. устройств.

ОРС давала возможность держателям карт банка – участника системы проводить операции в банкоматах, ПВН и пунктах приема платежей других кредитных организаций, входящих в данную сеть, по льготным тарифам. Иными словами, для участников системы внутри ОРС действовала льготная комиссия.

Например, в среднем размер комиссии, взимаемый банком-эмитентом за снятие наличных в банкоматах ОРС, составлял от 0% до 1%. Многие кредитные организации по своим зарплатным картам позволяли получать в ОРС наличные денежные средства бесплатно.

С держателя карты за подобную операцию могла быть удержана также комиссия банком — владельцем банкомата. Информация о размере такой комиссии отражалась на экране банкомата до проведения данной операции.

Участие в ОРС позволяло банкам расширить инфраструктуру обслуживания держателей карт без затрат на закупку собственного оборудования. Кредитные организации могли также получать дополнительный доход за счет клиентов других банков – участников ОРС.

Все точки обслуживания ОРС были обозначены специальным единым логотипом.

C 1 января 2016 года прекратились операции по картам Visa и MasterCard в рамках Объединенной расчетной системы. Это обусловлено созданием Национальной системы платежных карт. Банки могли обслуживаться в ОРС до 31 декабря 2015 года включительно. На 1 января 2016 года в ОРС не значится ни одного банка-участника.

Приказом регулятора от 28 сентября № ОД-3285 небанковская кредитная организация «Объединенная Расчетная Система» с 29 сентября 2016 года исключена из реестра операторов платежных систем в качестве оператора одноименной платежной системы. Практически одновременно с этим НКО «Объединенная Расчетная Система» была перерегистрирована Банком России в качестве оператора платежной системы «Платежный сервис «Объединенная расчетная система». Информация внесена в реестр операторов платежных систем 30 сентября 2016 года.

ОРС сообщила, что в рамках новой платежной системы все существующие сервисы будут поддерживаться в полном объеме, также участникам будут предложены новые продукты и услуги. Кроме того, ОРС реализует пилотный проект по подключению ресайклинговых банкоматов. В таких банкоматах будут предлагаться не только стандартные услуги для розничных клиентов, но и сервисы по онлайн-зачислению денежных средств юридических лиц. При этом, юрлицам не нужно будет открывать расчетные счета в ОРС. Такая услуга позволит снизить издержки на инкассацию, сократить сроки движения средств от торговой выручки до зачисления ее на счет. Ресайклинговые банкоматы планируется устанавливать в торговых и бизнес-центрах, крупных транспортных узлах.

Что такое объединённая расчётная система (ОРС)?

Звучит смешно, но не всегда мы можем выбрать банк самостоятельно. Когда на работе зарплатный проект, сотрудник получает пластиковую карточку того банка, с которым у работодателя договор. Затем начинается поиск банкоматов, чтобы снять деньги.

Существует техническая возможность снимать наличку в банкоматах любых банков, но тогда придется заплатить комиссию. Почему мы должны платить дополнительно за получение собственных денег? Чтобы иметь возможность снять деньги на любом устройстве без комиссии, была придумана банковская система ОРС.

ОРС — что это такое

Почти каждый банк имеет партнеров — кредитные организации, в банкоматах, пунктах приема и выдачи наличных которых клиенты могут совершать финансовые операции по тарифам своего учреждения или с существенными льготами.

Объединенная расчетная система (ОРС) — это такой же вид партнерства кредитных учреждений, но намного масштабнее. До 2016 года в ее составе насчитывалось более сотни кредитных организаций.

Обычно в ситуации, когда клиент снимает наличку с карты через сторонний банкомат, комиссия составляет от 3% и не менее определенной суммы. В банкоматах участников ОРС можно было снять деньги на льготных условиях с низкой комиссией от 0% до 1%. Найти их было тоже несложно: устройства были помечены специальным логотипом, а на официальном сайте можно было посмотреть банкоматы орс на карте.

Каждая кредитная организация устанавливала собственные комиссии на снятие денежных средств. Если взималась небольшая комиссия, банкомат предупреждал об этом клиента заранее. Но по зарплатным картам чаще всего можно было снимать деньги вообще без комиссии.

Читать еще:  Правила открытия банковского счета

Список банков, входящих в ОРС в 2018 году

ОРС удовлетворяла всех участников взаимодействия. Клиенты получили возможность выгодно снимать наличные. Банки могли увеличить инфраструктуру для обслуживания пластиковых карт без затрат на покупку оборудования. А владельцы банкоматов имели дополнительный доход в виде комиссий.

В основном вступить в ОРС стремились мелкие кредитные организации, поскольку им всегда не хватает банкоматов. Такие гиганты, как Сбербанк, не планировали становиться частью системы, их банкоматная сеть и так одна из самых обширных в стране.

В объединенную сеть банкоматов ОРС входили Газпромбанк, ВТБ24, Райффайзенбанк, Альфа-банк и крупные Процессинговые Центры России. К концу 2015 года в ОРС находилось более трех сотен кредитных организаций, 4000 офисов и 45000 банкоматов участников.

Устройства участников работали с одним процессинговым центром, который контролировал все проводимые операции. Подключение к ОРС избавило банки от необходимости построения собственного процессинга.

Но почему мы говорим о системе в прошедшем времени? В 2016 году банки, входящие в ОРС, начали массово выходить из нее. На 2018 год в Ors не состоит ни одно кредитное учреждение.

Карты каких платежных систем подлежат использованию

Выход организаций из ОРС был спровоцирован новым принятым законом. Опасаясь повторения санкций в 2014 году, когда Виза и Мастеркард приостановили обслуживание российских клиентов, Центробанк разработал собственную национальную систему платежных карт (НСПК), более известную как «Мир».

«Мир» предназначается для минимизации зависимости от международных платежных систем и санкций. Все операции теперь проводятся в едином клиринговом центре. Фактически НСПК была создана по образу и подобию ОРС, но только под контролем Центробанка. Сеть ОРС же принадлежит Росбанку, который входит в группу Societe General. Государство не захотело снова отдавать все транзакции под контроль организации с иностранными корнями.

Банкам пришлось выйти из ОРС, в противном случае, если бы они продолжили обрабатывать операции с карточками Mastercard и Visa, то нарушили бы запрет Центробанка.

С 2016 года ОРС перестала обслуживать карты американских платежных систем Mastercard и VISA, а затем была ликвидирована. Но на ее базе было создано новое учреждение НКО ОРС, которое могло обслуживать только пластиковые карты «Мир».

НСПК создавалась стихийно на волне паники от санкций в сжатые сроки, поэтому платежная система «Мир» полна недоработок и ошибок. Пользователям теперь приходится платить комиссии. Удастся ли создать что-то подобное единой расчетной системе ОРС, пока не ясно, ведь ее принципу работы препятствует само государство.

Банкоматные сети

ОРС по-прежнему сохраняет банковскую лицензию и запускает другие проекты, но стала бесполезна в том ключе, в котором использовалась. Клиенты, привыкшие снимать деньги где им удобно и без комиссии, болезненно и негативно отреагировали на выход своих банков из ors. Но у кредитных организаций остались партнеры.

Практически каждый банк совместно с партнерами образует подобную сеть, но значительно меньше по размерам. Теперь их клиентам нужно искать на сайте списки партнеров и разбираться с тарифами и комиссиями.

Мы собрали информацию по партнерам популярных банков в одну таблицу. Полные перечни слишком велики, поэтому мы указали только крупных партнеров, остальных вы можете уточнить на официальных представительствах в Интернете. Тарифы могут отличаться в зависимости от вида карт.

Объединенная расчетная система простыми словами

Увеличение объемов выпускаемых карт (кредитных и дебетовых) возможно за счет оптимизации общих условий получения и пользования таковыми. Использование карт вне зоны обслуживания банка-эмитента предполагает для держателя определенные расходы. Это касается части операций по работе с наличными средствами: пополнения и снятия.

Чтобы пользователи могли проводить операции не через собственные банкоматы с минимальными потерями, Росбанком была создана объединенная расчетная система (ОРС), которая является чем-то вроде межбанковского партнерства. В список банков входят крупные кредитные учреждения страны, организации среднего и малого (местного) уровня. В пределах ОРС владельцы карт могут совершать операции по льготной комиссии.

Итак, ОРС — что это такое?

В нескольких словах эту систему можно охарактеризовать как банковское партнерство или объединение ряда кредитных организаций. Практически у каждого банка есть несколько личных партнеров, через банкоматы которых можно совершать операции без комиссии. Речь идет именно об этом же, но в более крупных размерах. К примеру, в 2014 году в ОРС входило более 300 банков. Каждый из этих банков по отношению к другому являлся партнером, и их клиенты могли совершать в пределах ОРС операции на льготных условиях.

Владелец пластиковой карты сможет снять средства в любом банкомате. Но за эту операцию ему придется уплатить комиссию в районе 3% с возможной фиксированной комиссией в размере 50 и более рублей. В пределах группы, входящей в партнерство ОРС, пользователи могут совершать те же самые операции при комиссии до 1%. В некоторых случаях комиссия не взимается.

Из этой комиссии часть уходит банку, через устройство которого снимаются средства, и часть поступает в адрес объединенной расчетной системы. То есть, участие в ОРС, в первую очередь, выгодно самим кредитным организациям, которые получают доход за счет взимаемой комиссии.

Читать еще:  Как открывается расчетный счет в банке

Следовательно, будет очень удобно, если карта пользователя была выпущена банком, который входит в ОРС. С такой картой можно ездить по России и не беспокоиться за отсутствие в том или ином городе подходящего банкомата. Устройства ОРС распределены практически по всей стране.

Список банков, входящих в ОРС в 2018 году

Банкоматы объединенной расчетной системы имеют собственный одноименный логотип — ОРС. Если на устройстве размещается такой логотип, значит, что любая операция по карте здесь производится по заниженной комиссии, или при отсутствии каких-либо плат в принципе. Все зависит от политики кредитной организации.

Изначально в списки ОРС входило более 100 кредитных организаций, которые позволяли совершать операции по собственным картам в терминалах ОРС с минимальной комиссией или бесплатно. Это было крайне удобно, особенно для тех случаев, когда банк высылал свои карты по почте, а в городе постоянного пребывания пользователя не было ни одного подходящего банкомата.

1 января 2016 года все банки-участники системы бил исключены из нее, а сама ОРС ликвидирована. К этой дате в ее списках не значилось ни одной кредитной организации. 30 сентября этого же года Банком России была зарегистрирована НКО ОРС, являющаяся платежной системой. Здесь же было выдано разрешение на создание группы банков-партнеров, как это было до ликвидации.

К началу 2018 года объединенная платежная система включала в себя следующие кредитные организации:

  1. АКБ «Абсолют Банк».
  2. ОАО «Банк АВБ».
  3. «Азиатско-Тихоокеанский Банк».
  4. «КБ «ЛОКО-Банк».
  5. «Кредит Европа Банк».
  6. «Москомбанк».
  7. КБ «ЮНИАСТРУМ БАНК».
  8. АКБ «Транскапиталбанк».
  9. «Тинькофф Банк».
  10. ЗАО «Солид Банк».
  11. ООО «Русфинанс Банк».
  12. АКБ «РосЕвроБанк».
  13. ООО «ПромСервисБанк».
  14. «ОТП Банк».
  15. ОАО «МТС-Банк».
  16. ОАО «Банк ЗЕНИТ».
  17. «Русский Трастовый Банк».

Более подробная информация уточняется через официальный сайт ОРС. В специальном разделе представлен полный список всех участвующих в партнерстве банков. После проведения изменений со стороны ЦБ РФ список партнеров несколько сузился. К примеру, ранее в систему входили Альфа-банк, Юникредитбанк, Райффайзенбанк, Интеза, и другие. После реформы ОРС указанные кредитные организации решили не вступать в партнерство вновь.

Тенденция показывает, что кредитные организации среднего звена охотно вступают в ОРС, так как это обеспечивает им пул дополнительных клиентов.

В 2018 году объединенная система запустит пилотный проект, в рамках которого можно будет снимать наличные с карты, не имея ее при себе. Этот проект будет реализован совместно с крупнейшими операторами связи. С компанией Билайн соглашение было заключено еще начала 2017 года.

Банкоматы Москвы с поддержкой ОРС

В Москве традиционно присутствуют крупнейшие кредитные учреждения страны, а также банки меньшего уровня. После реформы, инициированной ЦБ РФ, использованию подлежат только собственные банкоматы ОРС, а не устройства банков-партнеров, как это было до внесения изменений. Речь идет об универсальном банкомате, подходящем под карты любых банков.

Чтобы провести операцию с минимальной комиссией, пользователю необходимо найти банкомат с соответствующим логотипом — аббревиатура СРО синими буквами на белом фоне. Размещается логотип на лицевой стороне устройства. Сейчас в столице запущено более 500 банкоматов, расположенных в больших ТРЦ, городских вокзалах, аэропортах.

Для уточнения местонахождения ближайшего банкомата необходимо посетить официальный сайт НКО ОРС, открыть вкладку «банкоматы» в разделе «о компании», и просмотреть адреса устройств, расположенных в конкретном районе городе или в определенном месте. Для удобства можно воспользоваться картой сайта.

Банкоматы Новосибирска с поддержкой ОРС

На примере выборочного города, коим является Новосибирск, можно установить, сколько именно городских банков участвуют в партнерстве. Для этого открывается раздел «партнеры» на официальном сайте ОРС, и в соответствующем поле вводится название города или региона.

В Новосибирске, как в одном из крупнейших российских городов, присутствуют все кредитные организации, входящие в ТОП-10. Здесь участниками ОРС являются:

  • МТС Банк.
  • РосБанк.
  • РосЕвроБанк.
  • Локо Банк.
  • БайкалИнвестБанк.
  • Банк Зенит.
  • ОТП Банк.
  • СМП Банк.
  • Транскапиталбанк.

Местонахождение ближайшего банкомата ОРС уточняется по аналогичному с указанным выше путем. В разделе «банкоматы» вводится название города, после чего система выдает полный список с обозначением точных адресов. Здесь устройства размещаются также преимущественно в больших торговых центрах, аэропортах, вокзалах.

Карты каких платежных систем подлежат использованию

С начала 2016 года ОРС приостановила операции по картам, выпущенным на платежных платформах Mastercard и VISA. Такое решение было принято в соответствии с предписанием контрольного органа в лице ЦБ РФ. Далее сама ОРС была ликвидирована. После того, как создается новая НКО ОРС, системы Mastercard и VISA в связи с международными разногласиями не имели возможности как-либо участвовать в новом банковском партнерстве.

Совершение любых операций через банкоматы ОРС возможно только по картам национальной платежной системы МИР. Карты на других платформах устройство просто не примет. Поэтому, если у пользователя не подходящая пластиковая карта, искать банкомат ОРС ему не будет практического смысла. В дальнейшем планируются изменения в этой части, но когда именно это будет сделано — сказать сложно.

Бробанк.ру: Самые крупные кредитные организации, такие как Сбербанк, Альфа-Банк, Россельхозбанк, Газпромбанк, ВТБ, и другие, не участвуют и не собираются участвовать в ОРС в будущем. Это связано с большим количеством собственных банкоматов и широкой партнерской сетью (как у Альфа-Банка), поэтому в таком участии нет смысла.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector