Webbc.ru

Веб и кризис
2 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Передача денег лицу ответственному

Расписка на ответственное хранение

Что передают на хранение под расписку

Под гарантию расписки передается любое имущество, вещи, ценности. В передаче вещей принимают участие как физические, так и юридические лица. Передается все что угодно:

  • техника;
  • недвижимость;
  • документы;
  • транспортные средства;
  • денежные средства;
  • ювелирные украшения;
  • акции;
  • продукты;
  • гараж;
  • одежда.

В простых случаях во взаимоотношениях между физическими лицами факт передачи оформляется без расписки. Один человек пишет письмо: прошу принять на ответственное хранение такие-то вещи. Другой эти вещи принимает. Такое допустимо между хорошо знакомыми людьми. Но что делать, если обстоятельства требуют передать ценности незнакомым лицам? В этом случае придется требовать расписку, и лучше, если она будет оформлена правильно.

Зачем нужна расписка

Расписка необходима для гарантии сохранности товара и соблюдения правил хранения. При написании оговариваются условия хранения, количество и состояние передаваемых вещей. Сохранная расписка на ответственное хранение является юридическим документом и обеспечивает безопасность товара от хищения, порчи и повреждения. Ответственность несет принимающая сторона. А передающее лицо получает заверение в том, что вещи будут храниться надлежащим образом и их передадут назад в указанные сроки в целости и сохранности.

Ответственное хранение регулируется следующими нормативными документами:

Кто и когда составляет

Сохранную расписку составляет принимающее товар лицо, как физическое, так и юридическое. Пишется документ непосредственно при принятии вещей. Бланк законом не утвержден, разрабатывается самостоятельно.

Важно, чтобы в процессе написания сохранной расписки на ответственное хранение проводился тщательный осмотр принимаемого, записывалось состояние, количество и сроки хранения. При приеме, к примеру, скоропортящихся продуктов сроки особенно важны. О бе стороны оговаривают все детали, а принимающая сторона записывает:

  • информацию о товаре;
  • полную опись;
  • количество;
  • условия и сроки хранения;
  • важные детали и все повреждения;
  • дату передачи назад.

Документ важен при возможных судебных разбирательствах и установлении подлинности вплоть до проведения графологической экспертизы.

Порядок оформления расписки

Оформляется документ в напечатанном виде или пишется от руки. От руки более предпочтительная форма, потому что при судебных разбирательствах проще установить подлинность документа. В печатном виде или в рукописном написанный документ обязательно визируется подписью и датой. Необходимо все проверить с обеих сторон и произвести запись принимаемого имущества без ошибок и помарок. Оформляется расписка в таком порядке:

  1. Фиксируются данные о принимающей и отдающей сторонах.
  2. Обязательно ставится дата приема товара.
  3. Обеими сторонами проверяется, описывается и тщательно записывается все имущество.
  4. Ставятся подписи.

Требования к документу

Нормативных требований к оформлению документа нет, и составляется он в произвольной форме. Но есть определенные требования, которые следует соблюдать, чтобы в дальнейшем не было проблем. В записке важно указать:

  • реквизиты принимающего лица. Если принимает юридическое лицо, то указываются реквизиты компании и адрес. Физическое лицо указывает паспортные данные, ИНН и адрес проживания;
  • реквизиты лица, передающего товар;
  • время приема товара;
  • полный перечень принимаемых вещей с фиксацией всех деталей;
  • штрафные санкции для обоих лиц за невыполнение условий;
  • условия хранения и полномочия принимаемой стороны.

Правильно и тщательно составленный документ поможет обезопасить вещи от порчи, повреждений и утери.

Составление

Составить сохранную расписку несложно. Необходимо изучить правила, по которым она пишется, и ознакомиться с образцами:

После написания необходимо все проверить обеими сторонами, поставить подписи и печати (при участии юридического лица или частного предпринимателя).

Какой срок действительна

При составлении документа обе стороны обязательно оговаривают сроки, фиксируют и заверяют подписями. Передача товара происходит на определенный временный промежуток, и это обязательное условие. Минимальный и максимальный сроки законодательством не оговариваются. Передающее товар лицо и принимающее его оговаривают сроки самостоятельно. Необходимо учитывать и просчитывать сроки хранения продуктов и продовольствия. Возврат необходимо производить строго в указанное время. Ответственность за соблюдение сроков лежит на обеих сторонах.

Что делать, если произойдет порча и утеря имущества, переданного под расписку

В соответствии с заключенным договором на хранение имущества, ответственность за порчу несет принимающая сторона. В соответствии с распиской, ответственное лицо обязано передать товар в указанные сроки в надлежащем виде, без потери качества. Порча, потеря, повреждение вещей лежит на лице, которое взяло на себя обязательство за сохранность имущества. Нарушивший договор возмещает полностью убытки потерпевшей стороне либо в добровольном порядке, либо через суд. Ответственность снимается в таких случаях:

  • форс-мажорные обстоятельства;
  • не оговоренные специфические свойства хранимого имущества, о которых владелец не сообщил заранее и не зафиксировал в документе;
  • не забранный вовремя товар (в оговоренные договором сроки).

В таких ситуациях при наличии доказательной базы лицо, ответственное за товар, не оплачивает его порчу. Расписка необходима в случае повреждения хранимого товара, потому что является доказательством правоты сторон при судебном разбирательстве.

Акт приема-передачи денежных средств

Формирование акта приема-передачи денежных средств обычно происходит в результате исполнения какого-либо договора, поэтому акт не является самостоятельным документом, а служит к нему приложением.

В каких случаях составляется акт

Акт может составляться в самых разных ситуациях:

  • при выполнении договора дарения, договора оказания услуг, купли-продажи, аренды, займа и т.д.
  • при передаче денег внутри компании – от одного бухгалтера (или кассира) другому, к примеру, при сдаче смены.

Если акт служит приложением к договору, его наличие, и даже, при желании, основные аспекты содержания можно прописать прямо в основном документе (впоследствии надлежащим образом заполненный и заверенный акт станет основанием для придания договору статуса действительного).

Акт служит доказательством факта передачи денег между сторонами, поэтому важность его нельзя недооценивать.

Относиться к составлению акта следует тщательно, прописывая все детали и не забывая о том, что в какой-то момент этот бланк может обрести статус юридически значимого документа (например, если между сторонами возникнут разногласия и кто-либо из них решит обратиться в судебную инстанцию).

Почему акт, а не расписка

Подтверждать факт передачи денежных средств может не только акт, но и расписка.
Однако, акт имеет свои преимущества:

  • в отличии от расписки он подписывается не одной стороной, а двумя;
  • фиксирует непосредственную передачу денег, и при этом не налагая никаких обязательств ни на одну из сторон;
  • он может быть официально приложен в любому договору, став его неотъемлемой частью.

Кто составляет акт

Акт обычно пишет представитель организации, которая передает средства (юрисконсульт, бухгалтер и т.д.) или лично займодавец. Если речь идет об организации, то акт должен быть подписан ее руководителем, действующим на основании устава, или лицом, уполномоченным действовать от его имени.

На что обратить внимание при составлении акта

Единой формы акта приема-передачи денежных средств, обязательной к применению, не существует, так что представители сторон могут формировать его исходя из собственного представления в свободной форме или, если в организации есть собственный разработанный и утвержденный должным образом образец документа – по его шаблону. Важно только то, чтобы бланк по своему составу отвечал определенным стандартам делопроизводства, а по содержанию включал в себя некоторые неизменные данные.

Как любой другой официальный документ, акт можно условно поделить на три части: «шапку», основной раздел и заключение.

  1. В «шапку» вносится:
    • наименование документа и коротко обозначается его смысл;
    • место и дата его составления;
    • если документ является приложением к договору, нужно дать ссылку на номер и дату заключения договора.
  2. После этого идет основная часть. Сюда необходимо вписать:
    • субъекты, которые составляют акт (названия организаций и ФИО ее представителей, ФИО ИП или гражданина РФ и их паспортные данные);
    • сумму, которая передается (обязательно цифрами и прописью);
    • удостоверить тот факт, что обязательства выполнены в полном объеме и надлежащим образом;
    • указать все прочие сведения, которые стороны считают нужным внести в данный документ (например, о форме передачи денег – банковский перевод, онлайн-перевод, векселя, «наличка» и т.д.).

Если есть какие-то приложения (чеки, квитанции и прочие документы), их оригиналы или копии можно также прикрепить к акту, отметив их наличие отдельным пунктом.

  • Заключительная часть акта должна содержать подписи обеих сторон (только «живые» — использование факсимильных автографов, т.е. отпечатанных при помощи различного рода клише недопустимо), а также печати, но только тогда, когда их применение обозначено в локальных нормативно-правовых бумагах фирмы.
  • Нюансы оформления

    Так же как и текст акта, его оформление целиком и полностью зависит от видения документа составителем. Его можно делать в рукописном виде (как расписку) или набирать на компьютере, на фирменном бланке или на обыкновенном чистом листе бумаги.

    Документ составляется как минимум в двух экземплярах — по одному для каждой из заинтересованных сторон, но при необходимости можно сделать и их заверенные копии. Если акт формируется между юридическими лицами, информацию об нем нужно внести в журнал учета документации.

    Условия хранения документа

    Акт, являясь неотъемлемой частью договора, должен храниться с ним вместе в отдельной папке там, куда нет доступа посторонних лиц. Срок хранения устанавливается либо законодательством РФ, либо внутренними нормативно-правовыми бумагами фирмы.

    Особенности составления акта

    Данный документ в обязательном порядке должен содержать реквизиты обеих сторон (сведения из регистрационных бумаг организации или паспортные данные физического лица) – без них документ не обретает юридического статуса.

    Акт допустимо составлять не только лично, но и действуя через представителя. Однако в этом случае, важно, чтобы доверенное лицо имело на руках нотариально заверенную доверенность, копию которой необходимо прилагать к акту.

    Акт должен в обязательном порядке удовлетворять требованиям обеих сторон. Если какая-либо из них не согласна с какой-то частью акта, она вправе внести свои коррективы, которые должны быть утверждены контрагентом.

    Присвоение и растрата: торговые представители

    Правоприменительная практика показывает, что лица, работающие в должности торгового представителя в оптовых компаниях, нередко становятся фигурантами многоэпизодных уголовных дел, возбуждаемых по ч.3 ст. 160 УК РФ – присвоение или растрата с использованием служебного положения. Противоправное безвозмездное обращение имущества, вверенного лицу, в свою пользу или пользу других лиц, причинившее ущерб собственнику или иному законному владельцу этого имущества, квалифицируется судами как присвоение или растрата, при условии, что похищенное имущество находилось в правомерном владении либо ведении этого лица, которое в силу должностного или иного служебного положения, договора либо специального поручения осуществляло полномочия по распоряжению, управлению, доставке, пользованию или хранению в отношении чужого имущества.

    Учитывая, что торговые представители, являются материально ответственными лицами, которые обеспечивают доставление на предприятия розничной сети товаров от оптовых фирм, после чего получают от предприятий розничной сети денежные средства, которые они затем должны сдать в кассу оптовика, они совершают присвоение денежных средств путем оставления у себя денежных средств, полученных от предприятий розничной сети. Основными доказательствами вины этих торговых представителей, как правило, являются:

    • трудовой договор и должностная инструкция,
    • акт ревизии,
    • накладные, свидетельствующие о получении ими товаров на складе оптовика,
    • акты сверки наличия дебиторской задолженности между предприятием розничной сети и оптовиком,
    • квитанции и иные документы, подтверждающие факт передачи денежных средств от предприятий розничной сети торговому представителю,
    • свидетельские показания лиц, ответственных за приемку товаров и передачу денежных средств торговым представителям.

    При производстве расследования подобных уголовных дел, у следственных органов, как правило, не возникает проблем со сбором доказательств виновности, что обусловливает некоторую сложность осуществления защиты. Несмотря на это эффективную защиту по подобным делам осуществить все же можно.

    С вами работают:

    Адвокат, член Адвокатской палаты г. Москвы. Образование: высшее юридическое. Опыт более 25 лет.

    Адвокат, член Адвокатской палаты г. Москвы. Образование: высшее юридическое. Опыт свыше 22 лет.

    Адвокат, член Адвокатской палаты МО. Опыт более 13 лет.

    Адвокат, Кандидат юридических наук, член Адвокатской палаты МО. Образование: высшее юридическое. Опыт более 15 лет.

    Адвокат, член Адвокатской палаты МО. Опыт более 9 лет.

    Наши адвокаты много лет решают такие проблемы

    Посмотреть пример дела:

    По одному из уголовных дел торговый представитель гр. Тимофеев (фамилия изменена) обвинялся в совершении действий по присвоению денежных средств в сумме 250 479 р., принадлежащих ООО «Фортуна» (название изменено), которые он совершал постепенно, в течение трех месяцев. Его действия были первоначально квалифицированны по четырнадцати эпизодам ч.3 ст. 160 УК РФ. Адвокат, учитывая, что первоначальная ревизия была произведена в отсутствии Тимофеева, заявил ходатайство о проведении независимой бухгалтерской ревизии, по результатам которой сумма присвоенных средств была подтверждена лишь в размере 184 701 р. Тимофеев после консультации с защитником, который предварительно проанализировал предполагаемые доказательства его виновности, дал показания о том, что вину в совершении присвоения он признает, а действия по присвоению денежных средств он совершал для того чтобы приобрести автомашину.

    На основании этого адвокат пришел к выводу о неправильности квалификации действий Тимофеева по 14 эпизодам, поскольку согласно положениям науки уголовного права и судебной практики от множества хищений, следует отличать продолжаемое хищение, состоящее из ряда тождественных преступных действий, совершаемых путем изъятия чужого имущества из одного и того же источника, объединенных единым умыслом и составляющих в своей совокупности единое преступление. Наряду с этим, анализ действий Тимофеева свидетельствовал и о неправильности квалификации его действий по ч.3 ст. 160, поскольку согласно п. 24 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации № 51 от 27 декабря 2007 г. «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» под лицами, использующими свое служебное положение при совершении присвоения или растраты (ч. 3 ст. 160 УК РФ), следует понимать должностных лиц, обладающих признаками, предусмотренными примечанием 1 к статье 285 УК РФ, государственных или муниципальных служащих, не являющихся должностными лицами, а также иных лиц, отвечающих требованиям, предусмотренным примечанием 1 к статье 201 УК РФ (например, лицо, которое использует для совершения хищения чужого имущества свои служебные полномочия, включающие организационно-распорядительные или административно-хозяйственные обязанности в коммерческой организации). Признак совершения преступления с использованием своего служебного положения отсутствует в случае присвоения или растраты имущества, которое было вверено собственником другому физическому лицу на основании гражданско-правовых договоров аренды, подряда, комиссии, перевозки, хранения и др. или трудового договора.

    По завершению предварительного расследования уголовного дела адвокатом было заявлено ходатайство о переквалификации действий Тимофеева с 14 эпизодов ч.3 ст. 160 УК РФ (максимальное наказание по совокупности преступлений – 9 лет лишения свободы) на один эпизод ч.1 ст. 160 (максимальное наказание – 2 года лишения свободы). Данное ходатайство следователь был вынужден удовлетворить. В результате судебного рассмотрения уголовного дела Тимофееву было назначено наказание в виде одного года лишения свободы с применением ст. 73 УК РФ – условно, с испытательным сроком на один год.

    По другому аналогичному делу в отношении торгового представителя Кожина (фамилия изменена), обвинявшегося в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст. 160 УК РФ по двум эпизодам, адвокатом была избрана подобная схема защиты, которая также принесла положительный результат. Кроме этого, учитывая, что Кожин еще в ходе следствия полностью возместил причиненный ущерб, он был по постановлению суда освобожден от уголовной ответственности, а уголовное дело в отношении него по ходатайству адвоката было прекращено в соответствии со ст. 76 УК РФ т.е. в связи с примирением потерпевшего с обвиняемым.

    Факт передачи денег: 7 способов его доказать

    Очень часто люди дают в долг большую сумму денег и при этом письменно не оформляют свою договоренность, доверяя друг другу. Кто-то может воспользоваться доверием и начнет тянуть с возвратом денег либо совсем откажется выплачивать долг. Бывают случаи, когда должник погибает и уже практически невозможно доказать факт передачи денег. Что же необходимо знать и как правильно оформить сделку, чтобы в последствии не попасть в сложную ситуацию? Постараемся ответить на возникающие вопросы в этой статье. Помните о том, что обезопасить себя можно только тогда, когда вы внимательны, осторожны и владеете нужной информацией.

    Как доказать факт передачи денег: 7 верных способов

    1. Заключение договора. Обязательно оформляйте свою договоренность о займе финансовых средств в виде письменного договора. В тексте необходимо прописать все нюансы, при этом отнеситесь к этому очень внимательно. Следует указать и возможные форс-мажорные обстоятельства, а не только стандартные данные об обеих сторонах, сумме долга, способе оплаты, сроке возврата и процентов по займу.

    Договор займа – это, по сути, вид отношений с обязательствами. В нем обозначаются стороны соглашения: займодавец (тот, кто выдает денежные средства) и заемщик (тот, кто получает деньги). Займодавец передает в собственность заемщику денежные средства или товары, которые обладают родовыми признаками, такими как объем, число или мера. Через определенный срок заемщик обязан вернуть оговоренную сумму денег или товар, эквивалентный по стоимости сумме займа.

    Гражданский кодекс РФ в ст. 808 определяет необходимость заключения договора займа в письменной форме, если сумма займа превышает 10 МРОТ (минимальных размеров оплаты труда). Обязательная письменная фиксация сделки, независимо от суммы займа, происходит, если обе стороны являются юридическими лицами.

    Чтобы подкрепить свою уверенность, можно заверить факт передачи денег по договору у нотариуса, хотя закон этого и не требует. Если сумма займа меньше 10 МРОТ, то достаточно и устного договора между физическими лицами. Такой договор также имеет юридическую силу.

  • Составление расписки.
    Договор займа вступает в силу и признается как заключенный, если есть документ, подтверждающий факт передачи денежных средств. Таким документом является долговая расписка. Суд не признает договор заключенным, если нет расписки, в которой непосредственно зафиксирован факт передачи денег. Такой договор можно оспорить по безденежности. Этот случай оговаривается в ст. 812 Гражданского кодекса РФ.Факт передачи денег доказывается только наличием расписки. Она намного важнее самого договора. В этом документе должны быть указаны следующие параметры: сумма займа, паспортные данные обеих сторон и срок возврата. В случае если в соглашении предусмотрены проценты за пользование денежными средствами, то также необходимо прописать размер процента и срок его возврата. Расписка заверяется подписями займодавца и заемщика и обязательно указывается дата составления документа.Рекомендуется использовать при составлении расписки следующие фразы, доказывающие факт случившегося: «действительно получил денежные средства», «передал денежные средства». Такие выражения, как «обязуюсь вернуть» и «обязуюсь передать», ничего не доказывают.
  • Письменная фиксация факта передачи денег. Возврат денег тоже должен фиксироваться на бумаге. В суде можно будет доказать передачу долга, только имея письменное подтверждение. Даже свидетельские показания, а тем более устные доказательства заемщика, не являются решающими на суде. Кредитор, получая деньги, пишет расписку, обязательно указывая дату, и ставит свою подпись. Такую расписку необходимо написать в 2 экземплярах. Для заемщика этот документ будет являться доказательством возврата долга.Если возврат финансовых средств происходил в несколько этапов, то в момент, когда сумма будет возвращена полностью, составляется итоговая расписка, а предыдущие можно просто уничтожить.
  • Использование депозитной банковской ячейки. Этот способ предусматривает аренду небольшого сейфа в банке. Составляется дополнительное соглашение к договору, в котором определяются условия получения денег из банковской ячейки при возможном участии банковского служащего. Ключ от арендованного сейфа передается займодавцу в обмен на документ, который подтверждает факт займа. Конечно, этот способ имеет свои минусы: дополнительные траты на аренду сейфа, обязательная оплата страхового взноса и возможное требование залога на случай утраты ключа.
  • Заключение аккредитива. Этот вариант используется при безналичном переводе денежных средств. Обязательства по переводу денег возлагаются на банк. При этом заключается соглашение между займодавцем и заемщиком об аккредитиве, где прописывается порядок оплаты, реквизиты сторон и другие необходимые условия. После оформления всех документов денежные средства от займодавца переводятся банком на счет, открытый заемщиком.Это наиболее безопасный вариант оформления сделки, но он не популярен из-за необходимости оплаты комиссии банку и кажущейся сложности.
  • Депозит нотариуса. Один из самых безопасных вариантов ведения сделки. Займодавец переводит денежные средства на специальный нотариальный счет. Заемщик получает деньги после того, как нотариус подтвердит выполнение всех условий договора займа.
  • Составление других официальных документов. Подтвердить факт передачи денег по договору займа (помимо расписки) можно и другими документами. Например, это может быть акт приема-передачи денег, квитанция или приходно-кассовый ордер.
  • Как лучше зафиксировать факт передачи денег: распиской или через нотариуса

    Сначала необходимо определиться, будете ли вы оформлять сделку у нотариуса или обойдетесь без него. Гражданский кодекс РФ в ст. 161 определяет, какие финансовые сделки могут быть совершены без привлечения юриста в простой форме.

    В случае если процесс передачи денег происходит в простой форме, необходимо, чтобы заемщик от руки написал расписку о получении определенной суммы денег от займодавца. Собственноручно написанный текст позволит впоследствии достаточно быстро и без проблем установить подлинность документа, если должник начнет утверждать, что не получал денег. Печатный текст расписки может не иметь юридической силы.

    В расписке (если это планируется) также необходимо указать в отдельном пункте штрафные санкции в виде процентов, которые будут начисляться в случае просрочки платежа. Важно, чтобы заемщик внимательно ознакомился с текстом и полностью расшифровал все условия, прописанные в нем, а затем подписал этот документ.

    Полностью обезопасить себя от возможных неприятностей после передачи денежных средств другому лицу можно, если обратиться к нотариусу. Он поможет юридически заверить сделку, оформив договор займа, который будет более надежным документом, чем долговая расписка. Конечно, без расписки будет труднее доказать факт передачи денег в суде при возникновении разногласий между заемщиком и заимодателем.

    В любом случае письменная расписка является единственным документом, удостоверяющим передачу денег в долг от одного лица к другому или расчета по сделке. Необходимо помнить, что любые денежные расчеты должны осуществляться в полном соответствии с действующим законодательством РФ. Поэтому только правильно оформленная расписка может уберечь обе стороны от любых незаконных действий.

    Рекомендуется как можно более полно указать необходимую информацию, чтобы, при случае, эффективнее отстаивать свои интересы в сделке. Поэтому вопрос о правильном составлении долговой расписки очень важен для тех, кто желает взять деньги в долг.

    Как составить расписку, подтверждающую факт передачи денег

    Прежде всего необходимо внимательно изучить паспорта и другие документы, удостоверяющие личность обеих сторон сделки. Заемщик, получающий определенную сумму денег, должен собственноручно написать текст расписки.

    Чтобы правильно написать расписку, нужно знать определенную последовательность, которой необходимо придерживаться. Сначала прописывается полностью фамилия, имя и отчество заемщика, затем его паспортные данные и информация о регистрации по месту жительства. Далее можно в свободной форме, но достаточно подробно описать процесс передачи денежных средств от одного лица другому.

    В тексте обязательно цифрами указывается передаваемая сумма денег, а затем и прописью. Цифры должны быть написаны очень точно и разборчиво, чтобы они легко читались и любому заинтересованному лицу было понятно, какая сумма указана в расписке. Но не только сумма должна быть прописана, но и валюта, в которой выдается заем.

    Так как деньги выдаются в долг, необходимо указать точный срок, когда требуется вернуть их займодавцу в полном объеме. Если предусматриваются проценты за пользование денежными средствами, следует прописать и информацию о размере взимаемого процента. Также нужно указать штрафные санкции в случае нарушения обязательств по возврату денег заемщиком.

    После того как вся описанная выше информация будет отражена в расписке, останется только поставить внизу документа свою подпись, а рядом расшифровку фамилии. Далее кредитор должен также поставить свою подпись с расшифровкой.

    Рекомендуется в конце документа написать подобное заверение: «Данная расписка составлена мной совершенно добровольно, что подтверждают свидетели (несколько человек)». Соответственно, свидетели должны поставить свои подписи и указать паспортные данные под этой записью.

    Если расписка будет составлена подобным образом, то она считается легитимным документом. Однако для большей надежности можно заверить сделку у нотариуса. Как правило, готовая расписка остается у займодавца. После того как долг будет полностью погашен, документ отдается заемщику.

    Важные нюансы подтверждения факта передачи денег

    Какими бы ни были обстоятельства, существуют важные нюансы при передаче денежных средств:

    • обязательная фиксация на бумаге факта совершаемых с финансами действий, чтобы была гарантия полного и своевременного возврата денег;
    • сделка должна совершаться непосредственно с лицом, с которым составлено соглашение. Если на сделке присутствует доверенное лицо, то его полномочия должны быть заверены нотариусом.

    В договоре займа подробно описывают все условия сделки, а также оговариваются обязательства и ответственность сторон друг перед другом. Гражданский кодекс РФ (ст. 808) обязывает составлять письменный договор, если сумма займа превышает 10 тысяч рублей.

    Даже если договор в письменной форме не был составлен, кредитор вправе требовать возврата денежных средств. В ст. 163 Гражданского кодекса РФ указано, что стороны не имеют права опираться на свидетельские показания факта передачи денег, если отсутствует письменное соглашение, но разрешается предоставлять другие письменные доказательства. Таким доказательством денежной сделки может стать правильно составленная расписка.

    Если дело дойдет до суда, а в качестве доказательства не будут представлены ни договор, ни расписка, то подтвердить факт передачи денежных средств будет очень проблематично. Правда, окончательное решение суд принимает, учитывая в целом все имеющиеся аргументы, включая и косвенные.

    Прочими доказательствами передачи денег может выступать переписка по вопросу долга по электронной почте, в СМС-сообщениях, в социальных сетях. Весомым аргументом также может стать аудио- или видеозапись разговоров.

    Передача денег: порядок и способы, где и как правильно оформить договор, нюансы, советы юристов

    При осуществлении разных сделок, предполагающих продажу различного имущества, возникает вопрос относительно того, как будет выполняться передача денег. Процедура может осуществляться разными способами, но при этом каждый участник сделки стремится обезопасить себя от возможного мошенничества со стороны другого гражданина. Поэтому выбор конкретного метода зависит от отношений и доверия между двумя сторонами.

    Как происходит передача денег?

    Средства передаются покупателем продавцу за разное имущество. Процесс может осуществляться двумя способами:

    • Предоставление наличных денег. В этом случае сумма передается из рук в руки. Процедура может выполняться на основании правильно составленной расписки или при участии нотариуса.
    • Перевод средств. При таких условиях деньги не предлагаются в наличном виде, поэтому они переводятся разными способами на счет продавца. Дополнительно может использоваться банковский аккредитив.

    Каждый способ имеет как преимущества, так и недостатки. Участники сделки имеют право самостоятельно решать, какой именно метод будет использоваться.

    Привлечение нотариуса

    Если участники сделки являются посторонними друг другу лицами, то они рискуют передавать денежные средства даже с помощью простой расписки, оформленной от руки. Это обусловлено тем, что всегда существует вероятность столкнуться с мошенником. Поэтому нередко осуществляется передача денег у нотариуса.

    На основании ФЗ №457 нотариусы обладают правом предоставлять частным лицам или компаниям депозит денег для расчета по разным сделкам и операциям. Процедура передачи средств делится на следующие этапы:

    • перед заключением сделки выбирается нотариус;
    • за определенное вознаграждение сумма за имущество, покупаемое на основании официального договора, передается специалисту;
    • происходит заключение и регистрация контракта;
    • передается имущество покупателю;
    • нотариус выдает деньги продавцу.

    Условия сделки и договора должны предварительно согласовываться с нотариусом.

    Плюсы и минусы привлечения нотариуса

    Передача денег наличными с помощью нотариуса обладает следующими преимуществами:

    • в одном месте заключается сделка и производятся расчеты;
    • допускается пользоваться не только наличным расчетом, но и безналичным;
    • не требуется подписывать дополнительные соглашения, представленные распиской;
    • не тратятся средства на аренду банковской ячейки или использование аккредитива;
    • привлечение нотариуса выступает дополнительной гарантией юридической чистоты сделки;
    • у специалиста сохраняются копии всех документов, поэтому если будут утеряны оригиналы, их можно получить из архива;
    • нотариус несет ответственность за все заверяемые сделки.

    Но использование услуг специалиста имеет некоторые минусы:

    • за перевод денег на депозит нотариуса приходится уплачивать определенный процент;
    • увеличиваются траты за обналичивание денег;
    • использование депозита является платной услугой;
    • даже если не применяется депозит, все равно все услуги нотариуса оплачиваются обоими участниками или только одной стороной сделки.

    Если покупатель столкнется с разными проблемами в процессе подписания или регистрации договора, он может в любой момент времени потребовать свои деньги назад у нотариуса.

    Использование расписки

    Нередко осуществляется передача средств с помощью обычной расписки, составляемой от руки непосредственными участниками соглашения. Процесс предполагает выполнение последовательных действий:

    • договариваются стороны о заключении сделки;
    • подписывается предварительное соглашение;
    • передаются деньги продавцу покупателем, для чего составляется расписка;
    • заключается основной договор;
    • регистрируется право на имущество в Росреестре.

    Расписка о передаче денег обязательно включает следующие сведения:

    • информация об обоих участниках сделки, представленная их ФИО, данными паспортов и адресами прописки;
    • указывается дата и место передачи средств;
    • приводится точная сумма, передаваемая покупателем продавцу;
    • прописываются действия, которые должны выполняться продавцом для перехода права на имущество другому участнику сделки;
    • ставится подпись на документе каждой стороной.

    Составляется расписка в двух экземплярах. Она может заверяться нотариусом, для чего придется оплачивать услуги специалиста. При привлечении нотариуса увеличивается шанс выиграть суд, если продавец имущества не захочет заключать сделку.

    Плюсы и минусы расписки

    К плюсам передачи денег с помощью расписки относится:

    • не тратится на оформление много времени и средств;
    • стороны могут самостоятельно договориться об изменении цены имущества;
    • обычно используется при участии в сделке родственников или друзей.

    Но применение расписки имеет много недостатков. К ним относится том, что существует вероятность, что продавец откажется от сделки, а вернуть средства получится только через суд. Поэтому такой способ считается ненадежным, так как используется в большинстве случаев именно мошенниками.

    Применение банковской ячейки

    Этот способ считается надежным и простым, но за услуги выбранного банковского учреждения непременно уплачиваются определенные средства. Они выступают платой за аренду депозитария, являющегося специальным хранилищем. Как оформить передачу денег с помощью ячейки банка? Процесс делится на следующие этапы:

    • одновременно с составлением предварительного договора купли-продажи заключается соглашение с выбранным банком на аренду депозитария;
    • покупатель при втором участнике пересчитывает средства, после чего они отправляются в хранилище;
    • оплачиваются услуги банка, причем обычно выполняется данный процесс покупателем, так как он заинтересован в сохранности средств и защите от мошенничества;
    • с банком составляется трехсторонний контракт, так как участие в сделке принимает кредитное учреждение, продавец имущества и покупатель;
    • в соглашении указывается, на каких условиях продавец сможет получить средства, а также до какой даты деньги будут находиться в хранилище;
    • далее подписывается основной договор между покупателем и продавцом;
    • сделка регистрируется в Росреестре;
    • с документами, подтверждающими выполнение обязательств, продавец обращается в банк, после чего ему выдаются положенные средства.

    С помощью такого договора передачи денег, составленного с банком, каждый участник может обезопасить себя от возможного мошенничества.

    Плюсы и минусы банковской ячейки

    Использование такой услуги кредитного учреждения для передачи денег имеет несколько плюсов:

    • гарантируется чистота сделки, так как мошенники не соглашаются на подписание соглашения с банком;
    • обеспечивается безопасность денег, так как именно работники банка контролируют доступ к открытой ячейке;
    • гарантируется конфиденциальность;
    • перед тем, как деньги будут взяты банком, они пересчитываются и проверяются, поэтому можно быть уверенным в отсутствии подделок;
    • если сделка срывается по разным основаниям, то деньги возвращаются покупателю.

    Банковская ячейка считается наиболее безопасным методом расчетов. Но такая сделка по передаче денег имеет несколько минусов. К ним относится высокая стоимость аренды ячейки и необходимость составлять дополнительное соглашение. Придется оплачивать страховку хранилища, а также банк не несет ответственность за информацию, имеющуюся в основном договоре. Расчет осуществляется только с помощью наличных средств.

    Нюансы использования банковского аккредитива

    Он является аналогом банковской ячейки, но при этом имеется возможность воспользоваться безналичным расчетом. Передача денег таким способом реализуется в несколько этапов:

    • стороны договариваются об использовании аккредитива;
    • выбирается банк для сотрудничества;
    • составляется трехсторонний договор, в котором указывается, на каких условиях продавец имущества сможет получить средства, причем обычно это происходит только после того, как продаваемый объект будет зарегистрирован в Росреестре на покупателя;
    • деньги переводятся на счет в банке, а также могут использоваться наличные средства;
    • в процессе передачи средств может участвовать два банка.

    Этот метод считается надежным, поэтому используется ответственными людьми, действительно заинтересованными в заключении сделки. Оплачиваются услуги банка либо обеими сторонами, либо только одним участником.

    Плюсы и минусы аккредитива

    Использование такого предложения банка обладает многими плюсами. Гарантируется высокая безопасность передачи средств, а также не требуется разбираться с наличными деньгами.

    Но существуют и некоторые минусы. К ним относится то, что для использования аккредитива требуется тратить немного больше средств, чем при заказе банковской ячейки за счет повышенной стоимости услуги. Дополнительно увеличивается количество подписываемых документов. Не все банки предлагают такую услугу.

    Перевод денег на счет покупателя

    Сделка о передаче денег может осуществляться путем перевода средств на счет, открытый на продавца в банке. Этот метод считается рискованным для покупателя, так как обычно деньги перечисляются до непосредственной регистрации договора на покупку определенного имущества.

    Нередко стороны договариваются о том, что деньги переводятся только после регистрации сделки. Но в таком случае рискует именно продавец, так как он может просто не дождаться своих средств.

    Если переводятся деньги досрочно, то между двумя сторонами составляется специальное соглашение. В него вносятся сведения:

    • нюансы заключаемой сделки;
    • дата и время перевода средств;
    • точная сумма, необходимая для покупки конкретного имущества;
    • перечисляются характеристики приобретаемого объекта;
    • приводятся реквизиты счетов обоих участников.

    Подписывается соглашение обоими гражданами. Оно выступает подтверждением расчетов между участниками сделки. Если продавец откажется от сделки, то покупатель может через суд вернуть свои средства, для чего в качестве доказательства используется соглашение, указывающее на факт передачи денег.

    Как обезопасить себя от обмана?

    Передача средств на основании разных контрактов всегда является сложной и рискованной процедурой. Поэтому каждый участник сделки должен знать, как обезопасить себя от возможного мошенничества. Для этого учитываются следующие рекомендации юристов:

    • обязательно составляется расписка или акт передачи денег, подписываемый обоими участниками сделки;
    • желательно подписывать договор в присутствии свидетелей;
    • все документы, предоставляемые продавцом, необходимо тщательно проверить, причем целесообразно для этого пользоваться не только специальными сервисами в интернете, но и услугами юристов или риелторов;
    • рекомендуется заранее узнать как можно больше информации о продавце имущества, как о личности, для чего опрашиваются родственники и соседи;
    • желательно договориться о том, чтобы средства были переданы продавцу исключительно после регистрации сделки в Росреестре.

    Следуя этим простым правилам, можно действительно обезопасить себя от возможного мошенничества со стороны продавца. Возможность использования разных способов или договоров о передаче денег оговаривается двумя участниками до непосредственного подписания основного соглашения.

    Заключение

    Передача средств по разным контрактам может осуществляться разными способами. Для этого могут использоваться переводы денег или передача средств в наличном виде. Процесс может выполняться на основании расписки, участия нотариуса или применения разных обеспечений, предлагаемых банком.

    Каждый участник сделки желает обезопасить себя, поэтому следует соглашаться только на условия, при которых минимизируется вероятность использования мошеннических схем.

    Читать еще:  Рко на возврат денег покупателю образец
    Ссылка на основную публикацию
    Adblock
    detector