Webbc.ru

Веб и кризис
1 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Эмиссия наличных денег это

Сущность и принципы эмиссии наличных денег

Выпуск в обиход денежных средств, который влечет за собой увеличение их общей массы — это процесс, который называют «эмиссия наличных денег». Само слово «эмиссия» в переводе с латинского языка означает «выпуск». В некоторых словарях эмиссия и выпуск денег считаются разными понятиями. Для урегулирования данных разногласий важно использовать основные признаки денежной эмиссии:

  • Конституционно-правовой характер. Предполагает процесс выпуска в соответствии с Конституцией.
  • Публично-правовая природа. Основная цель направлена на обеспечение потребностей общества в полном объеме и только. Использование в коммерческих целях, в их политических, экономических и социальных интересах недопустимо.
  • Единство и взаимосвязь правового механизма. Производство денежных знаков проводится в случае соблюдения единых правил и в случае полной согласованности процесса со всеми составляющими внешней и внутренней политики России.

Эмиссия наличных денег осуществляется только государственными учреждениями, а именно ЦБ РФ и расчетно-кассовыми центрами (РКЦ). Издание денежных средств не всегда может быть эмиссией. В случае, если производится замена поврежденных, ветхих купюр, то этот процесс не приводит к увеличению денежной массы в стране, а значит и не может считаться эмиссией.

Существует несколько видов выпуска, а именно различают эмиссию наличных денег и безналичных. Разница заключается в том, что налично-денежная эмиссия предполагает дополнительное изготовление и производство денежных знаков в экономику.

Безналичная эмиссия предполагает, что увеличение произойдет только на банковских счетах, что объясняется проведением специальных банковских операций, при этом фактический выпуск денег в материальной форме не производится.

Как проводят эмиссию наличных денег?

Во времена СССР процедура издания наличных осуществлялась Государственным банком. На сегодняшний день эмиссия наличных и безналичных денег осуществляется ЦБ РФ и РКЦ, которые расположены в различных территориальных регионах государства и совершают расчетно-кассовое обслуживание коммерческих банков. В каждом центре существует резервный фонд, он служит хранилищем для денежных банкнот, которые предназначены для выпуска в оборот в случае необходимости для данного региона. Такие банкноты не считаются полноценными деньгами, это объясняется тем, что они не используются, а находятся в резерве. Резервным фондом РКЦ распоряжается только ЦБ РФ.

Также в РКЦ существует оборотная касса, она предназначена для принятия и выдачи наличных банкнот. Когда получаемые наличные средства больше их выдачи, происходит их изъятие из обращения. Соответственно их перемещают в резервный фонд.

Когда в коммерческих банках возникает необходимость в наличных средствах, они могут обращаться в РКЦ, который обязан им их предоставить в размере свободных резервов.

Если возрастает потребность коммерческих банков, которые обслуживаются в РКЦ, в наличных деньгах и при этом не происходит увеличения поступлений наличных банкнот в операционные кассы, то центр вынужден будет производить выпуск денег. Для того чтобы совершить эту процедуру, необходимо получить разрешение ЦБ РФ, который переведет из резервного фонда наличные в оборотную кассу РКЦ.

Для данного центра такая операция и будет эмиссией, при этом для целой страны увеличения объема денежных средств может и не быть, потому что в другом регионе такой же центр может пополнить свой фонд на аналогичную сумму. Вследствие этого наличные средства трансформируются в безналичные и наоборот.

Основные принципы наличных банкнот

Эмиссия наличных происходит по некоторым принципам, а именно:

  1. Необязательное обеспечение. Подразумевает, что отсутствует четко установленное соотношение между рублем и золотом.
  2. Монополия и уникальность. Означает, что для РФ производство денег может производиться только ЦБ и только в российских рублях (к примеру, в США производит выпуск доллара США только Федеральная резервная система).
  3. Безусловная обязательность. Российский рубль — это единственное существующее законное платежное средство, действующее на территории России, любое другое, по типу доллара США, евро и прочих, является иностранной валютой.
  4. Неограниченность в обмене. Отсутствуют ограничения в сумме или субъекте, который может обменять банкноты и монеты на деньги нового образца.
  5. Правовое регулирование. Эмиссия денежных знаков происходит только после принятия такого решения руководством ЦБ РФ.

Эмиссия происходит с момента принятия такого решения и заканчивается непосредственным выходом в свет новых купюр. Она означает урегулированную законодательно деятельность государства по определению параметров производства и выпуска в обращение денежных знаков, как единственного платежного средства.

Денежная эмиссия: что это, виды, механизм выпуска денег

Эмиссия денег – это важный и сложный экономический процесс. Процедура проводится на государственном уровне при участии коммерческих банков. В каждой стране образован свой порядок эмиссии, регламентированный внутренним законодательством. Рассмотрим, как производится эмиссия денег в России.

Определение понятия

Эмиссия денег – это изготовление и введение наличных или безналичных денежных средств в обращение, при котором общая финансовая масса увеличивается. Единственным уполномоченным органом, ответственным за организацию и регулирование выпуска и изъятия денег, является Центральный Банк РФ. При этом выпуск банкнот (казначейских билетов), ценных бумаг и монет контролирует Казначейство, а «безналичная» эмиссия осуществляется коммерческими банковскими учреждениями, но под надзором ЦБ.

Сегодня эмиссия денежных средств проводится по нескольким принципам:

  1. Отсутствие обязательства полностью или частично обеспечивать эмитируемые денежные средства золотым запасом.
  2. Банкноты и монеты, выпускаемые на территории России, обеспечиваются активами ЦБ РФ и являются его обязательством.
  3. Исключительным монополистом в РФ является Центральный Банк. Только он ответственен за организацию выпуска, изъятия и обмена денег.
  4. Российский рубль – единственное разрешенное платежное средство в России. Использование иных валют либо альтернативных ценностей вне закона. При этом использование некоторых ценных бумаг в качестве платежного средства допустимо, но в рамках законодательных актов. Например, допустимо проводить оплату векселями, но они могут быть только в рублях.
  5. Неограниченная обмениваемость. Отсутствуют ограничения по суммам или субъектам, если в обращение вводятся деньги нового образца, то обмен устаревших монет или бумажных банкнот варьируется в строгих временных рамках: от 1 до 5 лет.
  6. Единственный уполномоченный орган, принимающий решение о выпуске, – Совет директоров ЦБ РФ.

Ввод в обращение безналичных денег

В отличие от наличных банкнот, безналичные деньги могут эмитироваться коммерческими банками в частном порядке. Как правило, это происходит при выдаче кредита, но передача безналичных денег между банковскими учреждениями всегда осуществляется под надзором ЦБ. Объемы межбанковских переводов ограниченны денежными запасами, размещенными на корреспондентских счетах. В тех случаях, когда средств недостаточно, финансовые учреждения пользуются краткосрочными ссудами от ЦБ РФ либо прибегают к рефинансированию.

Так как под эмиссией понимают именно выпуск наряду с увеличением денежной массы, сам факт выдачи кредита таковой не является. Рассмотрим простую схему:

  • Компания А, имея свободные средства в размере 1 млн рублей переводит их на депозитный счет.
  • Банк использует эти деньги и выдает их в кредит компании Б, которая в свою очередь производит оплату поставщику (компания В) за товары.
  • Компания В, имея 1 млн свободных средств вносит их на депозит в своем обслуживающем банке.

В результате сумма в 1 млн фигурирует у двух банков – на счету компаний А и В, хотя изначально, в наличной форме, миллион был одни. И есть компания Б, которая будет возвращать 1 млн первому банковскому учреждению вместе с процентами, так как был оформлен кредит. Далее цепочка может повторяться.

Это простой пример. В конечном счете А и В в какой-то момент решать забрать деньги из банков, обналичив их или использовав для проведения транзакций, таким образом наблюдается прирост денежной массы – сначала в безналичной, потом в наличной форме.

Читать еще:  Оформление возврата денег ночной аудит

В Российской Федерации данный процесс регулируется Центральным Банком. Если финучреждения не будут ограничены в «производстве безналичных денег», масса будет непрерывно увеличиваться, что негативно скажется на экономике и приведет к инфляции. Поэтому Центробанк обязывает банки создавать «резерв» — это ограничение и обеспечение при эмиссии одновременно. Если вновь вернуться к вышеописанному примеру:

  • Резерв по указу ЦБ = 20%.
  • Банк, получив депозит в 1 млн рублей от компании А обязан зарезервировать 20% от суммы, при выдаче нового кредита. Максимальная сумма займа, выдаваемого компании Б не может превышать 800 тыс. рублей.
  • Если эти деньги идут в счет оплаты товаров компании В, которая в свою очередь сделает депозит на 800 тыс., банк может выдать новый кредит в размере не более 640 тыс. (20% от 800 тыс. переводится в резерв).

Таким образом, объем эмиссии сдерживается, контролируется, и постепенно «сходит на нет». При том, что наращивание денежной массы обеспечивают активные операции банков, ЦБ монопольно проводит контроль и регулирование всего процесса, вводя ограничения.

Существуют иные способы эмиссии безналичных средств. Так, денежная масса увеличивается вследствие покупки иностранной валюты, а также при использовании векселей в качестве платежных средств.

Выпуск наличных денег

Печать бумажных банкнот и чеканка монет в физическом исполнении может быть произведена только в специальных типографиях и на монетных дворах. Это отдельные предприятия, деятельность которых контролируется и четко регламентирована Центробанком.

Чеканку монет осуществляется «Гознак» на монетных дворах Санкт-Петербурга и Москвы, также эти компании ответственны за изготовление медалей и значков. Печать денежных купюр производят специализированные типографии, обладающие технологическими возможностями защищать продукцию от подделок. В спектр их деятельности входит печать ценных бумаг, гражданских паспортов и иных важных документов и бумаг.

Эмиссия проводится в тех случаях, когда наличности недостаточно для покрытия потребностей экономических агентов. Говоря простым языком – когда объем выдачи банкнот и монет превышает их поступление. Например, обычным делом является приобретение Центробанком иностранной валюты за счет эмиссии. Новые деньги в результате будут обеспечены валютой. В иных ситуациях, когда ЦБ выдает кредиты правительству или коммерческим банкам, деньги обеспечиваются ценными бумагами государства либо кредитными обязательствами банковских учреждений.

Если рассмотреть на простом примере:

  1. Компания А внесла на счет банка депозит на сумму 1 млн рублей, банк выдал эти деньги в кредит компании Б, за вычетом резерва, которая перевела их на счет компании В в качестве оплаты товаров.
  2. Компания А и В имеют на счете 1 млн и 800 тыс. рублей соответственно, но изначально был внесен только 1 млн рублей. Если оба предприятия решат обналичить средства, произойдет увеличение денежной массы. Изначально это наблюдается в безналичной форме.
  3. Когда у банков возникнет потребность выдать деньги из кассы наличными, они обратятся в ЦБ РФ, который восполнит недостаток банкнот и монет из оборотной кассы.

Данный пример максимально прост, но отражает основные тезисы эмиссии:

  • Безналичная эмиссия первична, наличная – вторична.
  • Обе формы эмиссии тесно связаны между собой.
  • Общий прирост денег контролируется ЦБ, несмотря на то что банки также наделены правами.

Механизм введения денег в обращение

Механизм данного процесса в России включает трех участников:

  1. Центральный Банк РФ. В его функции входит производство наличных банкнот и монет путем размещения заказов уполномоченным компаниям (монетный двор, специализированная типография), учет и переучет эмиссии ценных бумаг, производимый коммерческими финучреждениями, приобретение казначейских билетов и иностранной валюты.
  2. Казначейство – организует выпуск казначейских билетов, разменных монет.
  3. Коммерческие банковские учреждения – имеют право самостоятельно проводить эмиссию денег в безналичной форме, выдавая кредиты.

Изначально Центробанк проводит мониторинг и анализ, выявляя потребность банков. В каждом регионе располагаются специальные рассчетно-кассовые центры или РКЦ, где располагается наличность – в процессе хранения деньги не считаются введенными в оборот и формально не имеют ценности. Такой финансовый запас называется «резервом», он не передвигается по счетам, а находится исключительно в резервном фонде.

Также при РКЦ находятся оборотные кассы ЦБ РФ, куда банки сдают наличность, избавляясь от нерентабельного актива, либо откуда получают наличные банкноты и монеты. Средства в них являются средствами «в обращении», они регулярно поступают и выдаются, то есть наблюдается постоянное движение.

Кратко об избыточной эмиссии

Если говорить простыми словами – избыточная эмиссия порождает развитие инфляции. Большой объем денежной массы не стимулирует развитие производственных областей, покупательская способность растет неравномерно, цены на товары и услуги стабильно увеличиваются. Здесь наблюдается и расслоение общества – например, бюджетники получают фиксированный оклад, продавцы «ходовых» товаров быстрыми темпами наращивают капитал, и дефицит бюджета – расходы производятся по новым ценам, а налоговые отчисления формируются за прошлые периоды.

Также сокращается объем экспорта, что означает снижение производственных объемов, доводя предприятия до банкротства, растет безработица. Инфляционные настроения, расслоение общества порождает массу негативных факторов. Итоговым результатом становится полный крах экономики.

Но все это касается лишь неоправданно избыточной эмиссии, вызванной инфляцией либо решением правительства страны. Когда процесс находится под контролем, соблюдается оптимальный баланс, эмиссия напротив оказывает положительное влияние на экономику.

Эмиссия денежных знаков в обращение наряду с приростом денежной массы – это сложный, многоступенчатый и строго регулируемый процесс. Ключевым органом в принятии решений и организации эмиссии выступает Центробанк РФ, он же извлекает прибыль. Себестоимость денежных средств на порядок ниже номинала, что образует доход эмитента. Также неотъемлемыми участниками механизма стали банковские учреждения, они обеспечивают эмиссию безналичных средств, через них производится перевод денег в наличную или безналичную форму.

Эмиссия наличных денег

Монополия на эмиссию наличных денег принадлежит государственному центральному банку. При административно-распределительной системе величина эмиссии служила объектом директивного планирования государством и не в коем случае не могла превышаться. В условиях рыночной экономики директивного планирования не существует, однако центральные банки прогнозируют размер предполагаемой эмиссии, используя прогнозы кассовых оборотов коммерческих банков и собственные аналитические материалы. При этом важно не только установить оптимальную прогнозируемую величину эмиссии, но и распределение ее по отдельным регионам страны.

Эмиссия наличных денег осуществляется децентрализовано. Это связано с тем, что потребность коммерческих банков в наличных деньгах зависит от потребности в них юридических и физических лиц, обслуживаемых этими банками, а она постоянно меняется. Поэтому каждый раз завозить деньги из Центра, чтобы удовлетворить эту потребность было бы не только нецелесообразно, но и невозможно.

Поэтому эмиссию наличных денег производят ЦБ РФ и его расчетно-кассовые центры (РКЦ). Они открываются в различных регионах страны и выполняют расчетно-кассовое обслуживание расположенных в этих регионах коммерческих банков. Для эмиссии наличных денег в расчетно-кассовых центрах открываются резервные фонды и оборотные кассы. В резервных фондах хранится запас денежных знаков, предназначенных для выпуска их в обращение, в случае увеличения потребности хозяйства данного региона в наличных деньгах. Эти денежные знаки не считаются деньгами, находящимися в обращении, поскольку они не совершают движения, являются резервом.

В оборотную кассу расчетно-кассового центра постоянно поступают наличные деньги от коммерческих банков, но и из нее постоянно выдаются наличные деньги коммерческим банкам. Таким образом, деньги в оборотной кассе пребывают в постоянном движении; они считаются деньгами, находящимися в обращении. Если сумма поступлений наличных денег в оборотную кассу расчетно-кассового центра превышает сумму выдач денег из нее, то деньги изымаются из обращения. При этом они переводятся из оборотной кассы РКЦ в ее резервный фонд.

Читать еще:  Бсо на прием наличных денег

Резервными фондами РКЦ распоряжаются управления (городские, областные, республиканские) Центрального банка России.

Расчетно-кассовые центры обязаны выдавать коммерческим банкам бесплатно наличные деньги в пределах их свободных резервов. В то же время в соответствии с действующими распоряжениями Центрального банка коммерческие банки обязаны в конце операционного сдать часть наличных денег, превышающую установленный лимит в РКЦ. Лимит наличных денег для коммерческих банков устанавливает РКЦ на 1 год с учетом таких факторов как количество обслуживаемых клиентов, их потребность в наличных деньгах, график выплат доходов населению и степени удаленности.

Поступление и выдача наличных денег в коммерческие банки обусловлены тем, что коммерческие банки обслуживают своих клиентов, то есть клиенты банка имеют право получать наличные в пределах средств на расчетном счету. С другой стороны юридические лица обязаны в конце дня сдавать наличные деньги в банк, если их сумма превышает установленный лимит.

Лимит наличных денег для предприятия устанавливается коммерческим банком на 1 год с учетом таких факторов, как род деятельности, предприятия, масштаб предприятия, степень удаленности от коммерческого банка или отделения связи. Лимит наличных денег в кассе предприятия может быть превышен только в течение 3 дней (для условий Крайнего севера – 5 дней) – это дни выдачи денежных доходов населению.

Для РКЦ территориальное управление центрально банка также устанавливает лимит наличных денег на оборотные кассы. Таким образом, если сдача денег в РКЦ превысила выдачу наличных денег и эта разница превышает лимит, то РКЦ переводит излишнюю сумму из оборотной кассы в резервный фонд, т.е. проводит операцию по изъятию денег из оборота.

Если количество запросов на выдачу наличных денег превышает объем сданных денег, то РКЦ запрашивает разрешение у Центрального банка на перевод недостающей суммы из резервного фонда в оборотную кассу. Для данного РКЦ – это эмиссионная операция.

Одновременно в стране одни РКЦ осуществляют эмиссионные операции, другие — изымают деньги из оборота, а значит сведениями о том, произошла ли эмиссия в целом по стране располагает только Центральный банк, который проводит ежедневный эмиссионный баланс.

Деньги, эмитируемые РКЦ в обращение, поступят в операционные кассы коммерческих банков, откуда будут выданы клиентам этих банков, т.е. поступят или в кассы предприятий, или непосредственно населению.

Следовательно, наличные деньги трансформируются из безналичных денег, находящихся на депозитных счетах, и представляют собой составную часть денежной массы, созданной коммерческими банками, в результате действия механизма банковского мультипликатора.

Что такое эмиссия денег в простыми словами, влияет на развитие государства?

Создание денег-это процесс увеличения циркулирующей банкноты и монеты в связи с ростом числа потребителей. С небольшим увеличением денежной массы не повлияет на развитие экономики государства, но слишком часто эта процедура выпуска новых банкнот приведет к обесцениванию национальной валюты. Поэтому приоритетом является проведение эмиссии безналичных, не влияя на общее количество денег. Эта процедура может быть выполнена путем выдачи безналичных кредитов или увеличение объема отображения кредита. Как сейчас большинство стран переходят на полностью безналичный, более популярен второй вариант вопроса.

Вопрос денег: что это?

Финансовая система любого государства включает в себя денежно-кредитной системы, основным элементом которых является вопрос денег. Без этого элемента невозможно существование экономики государства, и реализации его внутренней и внешней платежных операций, потому что деньги является основным и универсальным платежным средством.

В зависимости от типа производимых средств эмитента, и некоторых других характеристик выбросов могут быть разделены на различные типы. Далее будет рассказано как происходит этот процесс и почему он ведет.

Эмиссия денег и ее виды

Сумма всех денежных средств, находящихся в обороте в стране, называется денежной массой. Это не константа и под влиянием многих факторов может меняться как вверх, так и вниз. Увеличение денежного предложения вызывает вопрос — выпуск дополнительных денег в обращение.

В зависимости от типа производимых средств, проблема происходит:

  1. Наличными — выпуск дополнительных бумажных денег и монет, находящихся в обращении. тем самым увеличивая общую денежную массу. Получил деньги или чеканить (если они представляют монеты), или напечатать (если бумажная форма).
  2. Безналичный — приоритетный вопрос, который в среднем составляет около 80% от общей эмиссии денег. Это связано с тем, что в большинстве развитых стран деньги являются преобладающим средством платежа. Выпуск безналичных денег путем выдачи кредитов или отображение денег на банковских счетах.

Другая классификация делит вопрос на два типа:

1. Основной — средства, выпущенные в обращение Центральным банком государства. В этом виде деньги могут быть как наличными, так и безналичными. Первичная эмиссия таких операций Центрального банка, как:

  • печатание банкнот (монет);
  • кредиты коммерческим банкам;
  • покупку иностранной валюты;
  • кредитование государства.

2. Вторичная эмиссия осуществляется коммерческими банками, которые кредитуют всех остальных участников рынка. В пределах имеющихся у банка средств может предоставлять кредиты для других лиц, используя средства, полученные, например, от Центрального банка.

В зависимости от эмитента (т. е. субъекта, который осуществляет эмиссию денег), вопрос разделяется на два вида:

  1. Бюджета, эмиссия денег осуществляется государством, которые часто имеют монопольное право на выпуск наличных денег.
  2. Кредитная эмиссия денег осуществляется банками и состоит только из безналичной или вторичной эмиссии.

Основным фактором, который определяет необходимость эмиссии денежных средств (как в наличной, так и в безналичной форме), а также влияет на их размеры-это потребности в оборотных средствах в организациях и на предприятиях. Цель этого вопроса, чтобы удовлетворить эту потребность и обеспечить своевременное предоставление хозяйствующих субъектов, имеющих необходимые средства. Другие коэффициенты выбросов могут включать в себя:

  • рост производства, увеличение товарной массы и рыночных сфер;
  • снижение скорости обращения денег;
  • рост цен, независимо от качества продаваемого продукта (товара или услуги).

Точный порядок выпуска наличных денег в обороте зависит от страны и в разных государствах может существенно различаться. Образец можно рассматривать как системы наиболее развитых стран с рыночной экономикой: США, ЕС, Японии и т. д.

Помимо эмиссии денег, есть также выпуск ценных бумаг и акций, о которой мы рассказывали в предыдущей статье.

Которые выдают деньги в Российской Федерации

Главный документ государства — Конституция — содержит ряд положений, касающихся вопроса в стране:

  • монопольное право на выпуск денег принадлежит Центральному Банку Российской Федерации;
  • основным и единственным действительным платежным средством на территории государства российский рубль;
  • выдача денег в другую валюту или другим эмитентом, запрещено;
  • Центральный банк Российской Федерации несет ответственность не только за монеты, но и для их изъятия;
  • в форме эмиссии Центральный банк не ограничен — это могут быть как наличные, так и безналичные деньги.

В соответствии с законом, решение о выпуске денег в обращение и их изъятие, принятые Советом директоров Центрального банка. С выпуском рубля (единственным законным средством платежа) не установлена его связь с золота или других драгоценных металлов.

Для производства собственных денежных средств (в виде монеты) в России есть специальные монетные дворы:

  1. Московский монетный двор.
  2. Санкт-Петербургский монетный двор.

В дополнение к государственной чеканки монет, они занимаются производством орденов, медалей и других изделий из драгоценных металлов. Также в небольших количествах в этих дворах находится чеканки монет для иностранных государств.

Читать еще:  Служебная записка на выдачу денег

Soveticae деньги (бумажные) в России есть специальные принтеры, которые могут обеспечить повышенный уровень защиты. Процесс зарабатывания денег (как печатать банкноты и чеканить монеты) строго регламентируется и находится под контролем Центрального банка.

Как на безналичные деньги, они в виде кредитов, предоставленных Банком России для многих коммерческих банков. В виде вторичной эмиссии эти банки также могут предоставлять кредиты другим субъектам экономических отношений, тем самым увеличивая объем безналичного оборота страны.

Эмиссия денег в Украине

Эмиссионная система в Украине во многом схожи с российскими. Основным эмитентом средств Национального банка Украины, которая имеет эксклюзивные права на выпуск государством денежной единицы — гривны. Кроме того, НБУ имеет исключительное право на изъятие денег из обращения.

Informationprivacy важно эмиссия наличных денег осуществляется Национальным банком в форме наличных денег, печать денег только чтобы покрыть эти ранее выпущенные неденежных активов. Для печати банкнот используют Банкнотно-монетный двор НБУ. Безналичная эмиссия также может осуществляться коммерческими банками (в виде кредитов другим лицам).

Можно выделить несколько факторов, которые на данном этапе развития экономики Украины отрицательно сказаться на его системе выбросов:

  • дефицит бюджета (НБУ наличные не финансирует, а только кредитует правительство государства);
  • высокие темпы инфляции, неоправданный рост цен;
  • снижение темпов денежного потока;
  • снижение покупательной способности граждан;
  • достаточно высокий процент безналичных операций в стране (по сравнению с развитыми странами).

Все эти факторы приводят к необходимости проведения дополнительной эмиссии наличных денег, увеличивая, таким образом, общая денежная масса в экономике. Это приводит к обесцениванию национальной валюты и появление негативных тенденций в развитии экономики Украины.

Как результат, можно отметить, что:

  1. Основным путем увеличения денежной массы в обращении государственной эмиссии денег.
  2. Денег в обращении может быть произведена как в наличной, так и в безналичной форме.
  3. Предпочтительной формой денежных расчетов во всех развитых странах безналичные.
  4. Монопольное право на выпуск наличных денег в России (банкноты, монеты) принадлежит Центральному банку.
  5. Эмиссия денег в Украине не имеет существенных различий с аналогичным процессом в России — разница только в установленном состоянии законной денежной единицей.

Эмиссия денег и ее виды: кто осуществляет эмиссию денег в России?

Для развития товарного производства и роста товарообмена необходимо, чтобы количество денежной массы соответствовало данному процессу. Когда подобное равновесие нарушается, государство приступает к выпуску новых денег. Сколько и какие нужны банкноты – решают эксперты, так как излишек денежной массы также может приводить к негативным явлениям в экономике.

Денежная эмиссия – что это? Цели и сущность процедуры

Выпуск новых банкнот в государстве осуществляется практически постоянно, ведь приходится заменять изношенные и поврежденные банкноты (срок их службы до 5 лет). В результате такой замены общее количество денег в обороте не увеличивается. Если же при выпуске новых монет и купюр денежная масса начинает расти, то тогда можно говорить об эмиссии. Основной ее целью является формирование оборотного капитала для расширения производства.

Проведение денежной эмиссии в России основано на нескольких принципах:

  • Монопольности. Только Государство в лице Центробанка вправе проводить выпуск новых купюр, изымать средства из оборота и перераспределять денежные потоки.
  • Обязательности. Рубль на территории Российской Федерации является единственным официальным средством платежа при проведении расчетов.
  • Обмениваемости. Российский рубль подлежит обмену в любых суммах при предъявлении субъектом документов, удостоверяющих личность.
  • Отсутствии привязки. Соотношение рубля к золоту и прочим драгметаллам не устанавливается.

В результате денежной эмиссии происходит обмен прироста денежной базы на часть национального дохода, за счет чего увеличивается приток средств в коммерческие банки, кредитуются предприятия.

Основные виды эмиссии денег и условия организации

Специалисты выделяют 2 вида денежной эмиссии:

  1. Наличный. Это когда в обращение поступают новые банкноты и монеты различного номинала для стимулирования экономики страны. Печатный станок может запускаться при повышении заработной платы, росте цен на потребительские товары, росте товарооборота и прочем.
  2. Безналичный. Характеризуется увеличением объемов средств на банковских счетах при проведении финансово-кредитными структурами активных операций. По своим объемам этот вид эмиссии преобладает над эмиссией наличных.

Вначале осуществляется безналичная эмиссия, поэтому она первична. Только потом дополнительно выпущенные средства переводятся на счета коммерческих банков в виде ассигнований из бюджета или кредитных поступлений от Центробанка. Из этих средств выдаются кредиты предпринимателям и населению.

При эмиссии наличных средств, дополнительно выпущенные банкноты переводятся в банки, а затем с их корреспондентских счетов списываются аналогичные суммы по безналу.

В процессе обращения деньги одного вида могут легко конвертироваться в другой, поскольку они взаимосвязаны. Так, например, наличные деньги, которые клиенты вносят в кассу банка, зачисляются на их счета и переводятся в разряд безналичных. Если со счета снимается как-то часть суммы, то деньги из безналичных опять становятся наличными.

Кто проводит эмиссию денег в России?

В соответствии с законодательной базой, монопольным правом на выпуск денег в России обладает Центробанк. На Совете Директоров принимаются ответственные решения о выпуске новой денежной массы или изъятии части средств из оборота. Центробанк уделяет особое внимание разработке новых банкнот, их дизайну, долговечности и способам защиты денег от подделки.

Чеканка монет производится в монетных дворах Москвы и Санкт-Петербурга. Бумажные деньги печатаются в специализированных типографиях, где купюрам обеспечивается повышенный уровень защиты.

Процесс изготовления денежных средств жестко контролируется Центробанком. Он определяет требуемый объем эмиссии и равномерно распределяет наличность между субъектами Российской Федерации.

Как происходит эмиссия денег в РФ: порядок проведения и механизм процедуры

Чтобы определить величину предполагаемой эмиссии, ЦБ собирает данные о прохождении налички через кассы коммерческих банках и выявляет регионы, где имеется необходимость в добавочном вливании средств. Поскольку переправлять наличность из Центра в удаленные районы весьма затруднительно, то в областях существуют расчетно-кассовые центры (РКЦ), где и хранятся в резерве денежные знаки. В общепринятом понимании это еще не деньги. Подобная функция у них появится только после введения в обращение.

Еще в РКЦ имеются оборотные кассы, куда коммерческие банки сдают всю наличность, а затем она по заявкам распределяется между ними.

Если сумма наличных поступлений на банковских счетах начинает превышать установленный лимит, то деньги изымаются из оборота и переводятся в резервный фонд. Когда в них опять возникает потребность, то с разрешения Центробанка происходит обратный процесс.

К чему приведет избыточная эмиссия денег: возможные проблемы в экономике страны

Увеличение наличных средств в обращении, казалось бы, должно стимулировать покупательский спрос и усиливать экономический потенциал. Но на деле избыток денежной массы способствует росту цен на товары и услуги, не влияя на развитие производства. В итоге чрезмерной денежной эмиссии развивается инфляция . И как результат, происходит перераспределение доходов. У человека с фиксированной заработной платой снижается покупательская способность, в то время, как у предпринимателей с ходовым товаром возникают необоснованные доходы. В стране нарушается платежный баланс.

В выигрыше от инфляционных процессов только финансовые структуры, биржи и экспортеры. Обычные граждане, как всегда проигрывают, теряя не только от повышения цен, но и от отмены индексации зарплат и так далее. Цены растут также на импортную продукцию, поскольку государство не может регулировать валютный и продовольственный рынки. Кредиты становятся недоступными.

Таким образом, можно сделать вывод, что положительный эффект от эмиссии денег возможен только в условиях стабильного роста производства.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector